ETF-ите са един от най-простите начини за инвестиране на пазара. Освен това те са по-сигурни от отделните акции благодарение на диверсификацията и ниските разходи. В тази статия са представени 9 ETF, които анализаторите смятат за едни от най-добрите.

По данни на Нюйоркската фондова борса в края на 2021 г. общият размер на управляваните активи в борсово търгуваните фондове в САЩ ще надхвърли 7,2 трилиона долара. Според DJ Tierney - старши портфолио-стратег в Charles Schwab Asset Management, част от причините за популярността на този клас активи е, че

"В много случаи ETF-ите предлагат евтини начини за постигане на истинска диверсификация на портфейла"

ETF-ите също така са добър начин за инвеститорите да се фокусират върху определени части от пазара. Карен Вераа - ръководител на отдела за стратегии за фиксиран доход на iShares, казва, че ETF-ите дават на инвеститорите "много точна експозиция към пазара, но все още са евтини".

Ето деветте ETF-а с най-високи оценки, които да купите.

• Schwab U.S. TIPS ETF(SCHP)
• Vanguard Total International Stock ETF(VXUS)
• Vanguard Tax-Exempt Bond ETF(VTEB)
• Vanguard Total Stock Market ETF(VTI)
• iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF(AGG)
• Vanguard Small-Cap Value ETF(VBR)
• Vanguard Real Estate ETF(VNQ)
• Vanguard Dividend Appreciation ETF(VIG)
• Schwab U.S. Dividend Equity ETF(SCHD)

1. ETF Schwab U.S. TIPS $SCHP

Защитените от инфлация съкровищни ценни книжа (Treasury Inflation Protected Securities, TIPS) са предназначени да осигурят на инвеститорите защита от инфлация.

"Инвеститорите обикновено са по-малко запознати с категорията TIPS, но SCHP е много лесен начин за достъп до този пазар." Този ETF е най-изчерпателното представяне на целия пазар на TIPS, което може да бъде закупено за една акция".

Morningstar дава на фонда SCHP златна оценка на анализаторите - най-високата оценка на компанията. Златните, сребърните, бронзовите, неутралните и негативните оценки на анализаторите на Morningstar са насочени към бъдещото представяне. SCHP също така има рейтинг на Morningstar от четири звезди от пет, който измерва миналото представяне на ETF. Коефициентът на разходите на SCHP е 0,05%, което означава, че за всеки инвестирани 10 000 долара плащате само 5 долара годишни такси за управление.

2. Vanguard Total International Stock ETF(VXUS)

Според Рич Пауърс - ръководител на отдел "Управление на ETF и индексни продукти " във Vanguard, ETF-ите на Vanguard се отличават с това, че предоставят на индивидуалните инвеститори предложения с ниски разходи, които следват добре своите бенчмаркове. VXUS е пасивно управляван международен фонд, който проследява представянето на индекса FTSE Global All Cap ex US - индекс, претеглен спрямо пазарната капитализация, който се стреми да имитира представянето на компании извън САЩ в развитите и развиващите се пазари. Тази стратегия предоставя на инвеститорите добър начин за диверсификация с международна експозиция. Фондът стартира през януари 2011 г. и има златен рейтинг и три звезди от Morningstar. Фондът VXUS има коефициент на разходите от 0,08%
.

3. Vanguard Tax-Exempt Bond ETF(VTEB)

Според Пауърс тази оферта е била "невероятно разрушителна" за индустрията. VTEB проследява своя бенчмарк, който е инвестиционен сегмент на пазара на общински облигации в САЩ, определен от индекса S&P National AMT-Free Municipal Bond Index. Пауърс казва, че това позволява на VTEB да проследява своя бенчмарк отблизо, без дяловете му да имат тегло "едно към едно". Този пасивно управляван фонд има коефициент на разходите от 0,06%. VTEB също така има средна годишна възвръщаемост от 3,49% от създаването си през 2015 г., докато неговият бенчмарк има възвръщаемост от 3,52% за същия период. VTEB има златен рейтинг от Morningstar. Lan Anh Tran, асоцииран анализатор на в Morningstar, заяви, че фондът "предлага широк портфейл от освободени от данъци общински облигации с инвестиционен рейтинг на атрактивна цена".

4. Vanguard Total Stock Market ETF $VTI

Бен Джонсън - директор на глобалните ETF изследвания в Morningstar, казва, че VTI е идеален

"за инвеститори, които искат универсален фонд за експозиция на американския пазар"

Фондът VTI е пуснат от Vanguard през 2001 г. Фондът се стреми да копира състава на американския фондов пазар и основните му дялове включват всички мегакомпании като Apple Inc. $AAPL, Microsoft Corp. $MSFT, Alphabet Inc. $GOOG и Amazon.com Inc. $AMZN .

Tran, който дава на фонда златна оценка, казва: "Усилията на Vanguard за активно участие в пасивната стратегия за акции имат значителен потенциал."

Средната годишна възвръщаемост на VTI за целия му живот е 9,04% в сравнение с бенчмарка му, който има средна годишна възвръщаемост от 9,06% за същия период. VTI е пасивно управляван фонд със съотношение на разходите от 0,03%, което е значително по-ниско от средното съотношение на разходите от 0,81% за подобни фондове.

5. iShares Core U.S. Aggregate Bond ETF $AGG

С повече от 800ETF, управлявани в световен мащаб, iShares има една от най-широките оферти за ETF в индустрията. А AGG, която стартира през 2003 г., е едно от най-старите предложения на iShares с фиксирана доходност. Това е и най-големият ETF с фиксирана доходност в света, с общи активи от около 90 млрд. долара. Фондът има нетен коефициент на разходите от 0,04%, което го прави един от най-евтините начини за придобиване на експозиция към облигации. Фондът проследява индекса Bloomberg U.S. Aggregate Bond.

Освен това анализаторът на Morningstar Нийл Косчулек нарича AGG

"отличен фонд за облигации с инвестиционен рейтинг, който се отличава с ниски такси и консервативен портфейл."

6. Vanguard Small-Cap Value ETF $VBR

За разлика от другите ETF на Vanguard в този списък, които са индексирани към широка част от общия пазар, VBR покрива по-тесен сегмент. Бенчмаркът на фонда VBR е свързан с акции с малка пазарна капитализация чрез бенчмарка CRSP U.S. Small-Cap Value Index. Този пасивно управляван фонд има пет звезди и златен рейтинг от Morningstar.

"Широката диверсификация на фонда VBR помага да се смекчи въздействието на компаниите, които са доказали, че заслужават своите скромни множители."

Средната годишна възвръщаемост на фонда VBR от създаването му през 2004 г. досега е 9,55%, а на неговия бенчмарк - 9,56%. Коефициентът на разходите на VBR е 0,07% , значително по-нисък от този на аналогичните фондове, които плащат такси средно 1,16%.

7. Vanguard Real Estate ETF $VNQ

VNQ има коефициент на разходите от 0,12% спрямо средния коефициент на разходите на подобни фондове от 1,08%. Този пасивно управляван фонд проследява индекса MSCI U.S. Investable Market Real Estate 25/50. VNQ проследява този индекс, като инвестира предимно в акции, издадени от инвестиционни тръстове за недвижими имоти. Тази стратегия е довела до средна годишна възвръщаемост от 9,79% за VNQ от създаването му през 2004 г., докато неговият бенчмарк индекс е постигнал възвръщаемост от 9,81% за същия период. Претегленият спрямо пазарната капитализация портфейл на VNQ и изключително ниските разходи би трябвало да затруднят постигането на по-добри резултати в дългосрочен план."

8. Vanguard Dividend Appreciation ETF(VIG)

Стабилен, евтин портфейл от висококачествени фондове за нарастване на дивидентите. Бенчмаркът на този пасивно управляван фонд е индексът S&P U.S. Dividend Growers. Този индекс е съставен от американски компании, които последователно са увеличавали дивидентите си в продължение на поне 10 последователни години, с изключение на първите 25% от компаниите в списъка. И VIG следи този индекс доста внимателно. От създаването си през 2006 г. досега ETF е реализирал доходност от 10,4%, докато индексът е реализирал доходност от 10,52% за същия период. Коефициентът на разходите на VIG е 0,06% в сравнение със среден коефициент на разходите от 0,81% за подобни фондове.

9. ETF Schwab U.S. Dividend Equity(SCHD)

За разлика от други фондове, които търсят акции с високи дивиденти, SCHD твърди, че се фокусира върху устойчивостта и качеството на показателите, които стоят зад изплащането на тези дивиденти. Това може да помогне на инвеститорите да избегнат капана на стойността на дивидентите, при който високата дивидентна доходност насочва инвеститорите към компании с ниски резултати. SCHD проследява индекса Dow Jones U.S. Dividend 100. Този индекс използва четиристепенна стратегия за проследяване на американските акции с висока дивидентна доходност чрез съотношението на паричния поток към общия дълг, възвръщаемостта на собствения капитал, петгодишния исторически ръст на дивидентите и текущата индикативна дивидентна доходност. Фондът има коефициент на разходите от само 0,06%. Фондът има пет звезди и сребърен рейтинг от Morningstar.

https://www.youtube.com/watch?v=hf3ayoWjHR4

Лично аз инвестирам в няколко фонда и не само за начинаещи, но ги намирам за чудесен избор. От тези 9 наистина харесвам VNQ, VIG и дори SCHD.