Въпреки че инфлацията е на 40-годишен връх, има области на пазара, в които тези загуби могат да бъдат преодолени. Една от тези области са ETF-ите за дивиденти, които могат да предоставят на инвеститорите средство за генериране на редовен доход от инвестиции в акции, без да се налага да посягат към капитала си. Тук ще разгледаме най-добрите от тях.

Много инвеститори търсят възможности да не изостават от инфлацията или да я изпреварват, а един от най-добрите начини за това е да инвестират в тези ETF (въпреки че високите дивиденти могат да бъдат свързани с риск). Всеки от тези фондове има дивидентна доходност над 5%.

1. Global X NASDAQ-100 Covered Call ETF $QYLD

QYLD е пасивно управляван фонд, който се стреми да съответства на възвръщаемостта на индекса Cboe Nasdaq-100 BuyWrite.

Този индекс използва стратегия на опционни договори за хеджиране срещу загуби в индекса Nasdaq-100 и има коефициент на разходите от 0,6%, или 60 долара за всеки 10 000 долара, инвестирани годишно.

https://www.youtube.com/watch?v=TRBytIQfPA8

Фондът е оценен с четири звезди от Morningstar на базата на предишни резултати - от общо пет възможни. Освен това фондът QYLD има оценка на общата възвръщаемост от четири от пет от Lipper, оценка на последователността на възвръщаемостта от четири от пет, оценка на опазването на ресурсите от пет от пет и оценка на разходите от пет от пет. Единственият елемент, който му липсва по скалата на Lipper, е данъчната ефективност, която е само една от пет. С 12-месечна доходност от 11,5% изплащанията на QYLD са в горната част на дивидентните ETF-и.

2. ETF Global X MLP $MLPA

Друг традиционен хедж срещу инфлацията, MLPA е пасивно управляван фонд, обвързан с референтния индекс Solactive MLP Infrastructure.

Този индекс включва големи ограничени партньорства в енергийната индустрия, които експлоатират тръбопроводи, съоръжения за съхранение и други активи от междинния сектор.

Дивидентнатадоходност на фонда е 7,9 %, което надхвърля средния процент на инфлация от 4,7 % за миналата година. ETF-ът е оценен с две звезди от Morningstar и има оценка две от пет по отношение на общата възвръщаемост, последователността и данъчната ефективност от Lipper. Lipper също така оценява ETF с 1 от 5 в областта на способността за запазване на капитала на различни пазари. Въпреки това фондът запазва оценка пет от пет от Lipper в областта на разходите, тъй като коефициентът му на разходите е 0,46%.

3. Vanguard Global ex-U.S. Real Estate ETF $VNQI

Най-високодоходният ETF, който в момента е обхванат от анализаторите на Morningstar, има рейтинг Morningstar Bronze. Този пасивно управляван фонд, който проследява бенчмарка S&P Global ex-U.S. Property Index, притежава недвижими имоти в повече от 30 държави.

По отношение на дивидентната доходност стратегията на VNQI се отплаща. Освен това, подобно на много други фондове на Vanguard, VNQI има нисък коефициент на разходите - само 0,12 %.

4. WisdomTree Emerging Markets High Dividend ETF $DEM

Пасивно управляван фонд, проследяващ индекса WisdomTree Emerging Markets High-Yielding Equity Index с с доходност 5,7%. Този фонд има две звезди и неутрална оценка от Morningstar. Коефициентът на разходите е 0,63%.

Този индекс се основава на акции, изплащащи дивиденти, от 17 различни развиващи се пазари, включително Бразилия, Чили, Китай, Чехия, Унгария, Индия, Индонезия, Корея и Малайзия.

5. iShares Edge MSCI Multifactor International ETF $INTF

Със сребърен рейтинг на Morningstar INTF има най-високата оценка на анализаторите на Morningstar в този списък. Доходността е 5,6%.

Главният анализатор на Morningstar Даниел Сотиров казва, че INTF "е фонд на конкурентна цена с добре структуриран портфейл".

Този пасивно управляван фонд изчислява оценка въз основа на четири различни фактора за всяка акция в индекса MSCI World ex U.S. - индекс, фокусиран върху акции с голяма и средна пазарна капитализация на 22 развити пазара извън САЩ. Оценката се основава на експозицията на всяка акция към стойност, динамика, качество и размер. След това ETF-ът увеличава експозицията си към акциите с най-висока обща оценка. INTF има сравнително нисък коефициент на разходите от 0,3%.

6. VanEck Vectors J.P. Morgan EM Local Currency Bond ETF $EMLC

EMLC е пасивно управляван ETF за облигации, който проследява глобалния основен индекс JPMorgan GBI-EM. Този индекс включва държавни облигации на развиващите се пазари.

А тази стратегия носи богати дивиденти. Дивидентната му доходност е 5,2 %. По отношение на миналото представяне, EMLC има оценка от три звезди от Morningstar, което според анализатора Нийл Кошчулек се дължи на факта, че "фондът се е борил да следи внимателно своя бенчмарк, което е попречило на представянето му". Въпреки това доходността осигурява гарантиран доход, а инвеститорите, които искат да диверсифицират от американските инвестиции и акции, могат да намерят известна полза в стратегията. EMLC има коефициент на разходите от 0,3%.

7. iShares Broad USD High Yield Corporate Bond ETF $USHY

USHY е пасивно управляван фонд, който следва бенчмарка ICE BofA Merrill Lynch U.S. High Yield Constrained Index. Този индекс проследява представянето на американските корпоративни облигации с висока доходност.

Кошчулек нарича USHY "приличен избор за пасивна експозиция на пазара на високодоходни облигации".

Ако погледнем към миналото представяне, стратегията на фонда се е отплатила добре. USHY има оценка на миналото представяне от четири звезди от Morningstar. Дивидентната му доходност е 5,2 %. Фондът има и атрактивен коефициент на разходите от само 0,15 %.

ETF могат да осигурят необходимата диверсификация и да намалят риска, поради което много инвестиционни стратегии се фокусират върху ETF, а тъй като изплащат дивиденти, те могат да ни осигурят и интересни парични постъпления.