Финансовите услуги са ключова част от американската икономика и са на стойност близо 2 трилиона долара. Този сектор е чудесно място за дългосрочни инвестиции. В края на краищата Америка нямаше да се превърне в икономическото чудо, което е днес, без своята стабилна и иновативна финансова система.

Тези, които търсят дивиденти, не трябва да жертват потенциала за растеж в името на пасивния доход. Затова ето три качествени компании с история на пазарна възвръщаемост, които можете да държите в продължение на десетилетия.

Visa $V-1.1%

Visa

V

$285.24 -$3.24 -1.12%

Capital Structure

Market Cap

570.0B

Enterpr. Val.

578.2B

Valuation

P/E

30.9

P/S

16.3

Open $291.84

Day range $288.13 - $292.02

52 week range $227.78 - $293.07

Платежните карти са начин на живот в САЩ. Според проучване на The Motley Fool девет от всеки десет американци имат поне една дебитна карта, а осем - поне една кредитна карта. Visa е водещата платежна мрежа както в САЩ, така и в световен мащаб. Бизнес моделът на компанията е гениален - тя печели малка такса всеки път, когато някой плаща с карта или цифров портфейл с логото на Visa.

Хората по света все повече се отказват от парите в брой, което подхранва растежа на Visa от десетилетия. Миналата година компанията генерира 32,7 млрд. долара приходи от 12,3 трлн. долара обем на плащанията. Но историята не свършва дотук. Изследователите очакват обемът на плащанията да нарасне с трилиони долари през следващите години, особено на развиващите се пазари. Това е чудесна новина за Visa поради нейния глобален обхват.

Дивидентът на Visa има огромна сила. През последното десетилетие той е нараствал средно с 18% годишно и е в 16-годишна серия на растеж, започнала при първичното публично предлагане на Visa. Растежът, необходим за поддържане на такъв бърз ръст на дивидента, осигурява и отлична инвестиционна възвръщаемост. Акциите на Visa лесно надминават индекса S&P 500 през целия период на съществуване на компанията. Тенденциите за растеж на безналичните плащания и скромният коефициент на изплащане на дивиденти от 22% би трябвало да превърнат Visa в надежден създател на богатство за много години напред.

Jack Henry & Associates $JKHY+0.8%

Jack Henry & Associates,…

JKHY

$175.60 $1.39 +0.80%

Capital Structure

Market Cap

12.7B

Enterpr. Val.

12.9B

Valuation

P/E

33.3

P/S

5.7

Open $175.97

Day range $174.06 - $176.38

52 week range $136.57 - $178.37

Малка група мегабанки доминира във финансовия сектор, но над 4000 малки и средни банки и кредитни съюзи играят ключова роля в икономиката на САЩ. Jack Henry & Associates предоставя разнообразни услуги за обработка на плащания, софтуер и технологични решения на тези банки, които обикновено не разполагат с ресурси за изграждане на конкурентни собствени технологии. Продуктите на Jack Henry & Associates, които са от решаващо значение за дейността на банките, създават стабилни приходи и конкурентни предимства.

Ръстът на дивидентите на компанията е доказателство за нейната устойчивост. Jack Henry & Associates изплаща и увеличава дивидента си вече 34 последователни години, което означава, че го е увеличила по време на COVID-19 и Голямата рецесия от 2008-2009 г. - вероятно най-трудната банкова среда от 30-те години насам. Благоразумното управление на компанията заслужава признание за това. Дружеството поддържа консервативен коефициент на изплащане на дивиденти от около 40% и има много малко дългове.

Jack Henry & Associates не е експлозивна, но стабилният ѝ растеж се увеличава. Акциите на компанията надминават индекса S&P 500 в продължение на много десетилетия. Анализаторите очакват дългосрочен ръст на печалбите в по-високи едноцифрени проценти, което ще продължи да подхранва бъдещото нарастване на дивидентите.

BlackRock $BLK+1.3%

BlackRock, Inc.

BLK

$934.87 $12.16 +1.32%

Capital Structure

Market Cap

136.7B

Enterpr. Val.

138.2B

Valuation

P/E

22.9

P/S

7.2

Open $911.81

Day range $905.75 - $930.50

52 week range $596.18 - $930.50

Инвеститорите могат да бъдат спокойни, че BlackRock ще съществува толкова дълго, колкото съществува световната финансова система. BlackRock е най-голямата фирма за управление на инвестиции в света с активи под управление за над 10 трилиона долара. Тя предлага консултантски услуги и инвестиционни продукти, включително собствени фондове, които са нейна специалност.

Фондовете на BlackRock притежават големи дялове в много от водещите световни компании. Важно е да се отбележи, че тези дялове са собственост на фондовете на BlackRock, а не на самата компания. С други думи, това са инвестиции от името на клиентите на BlackRock, които са вложили парите си в тези фондове.

BlackRock печели пари от различни такси - от дял от управляваните активи до предоставените услуги. Пазарните спадове могат да навредят на фирмата; изплашените инвеститори, които изтеглят средства, и спадащите стойности на активите понякога причиняват проблеми. Въпреки това, подобно на индекса S&P 500, BlackRock продължава да се възстановява и да се издига до нови върхове. Това по същество гарантира растежа на компанията, което води до пазарна възвръщаемост през целия период на съществуване на акциите.

Компанията е на път да остане стабилна дивидентна акция и в бъдеще. BlackRock изплаща и увеличава дивидента си в продължение на 15 последователни години, а през 2008-2009 г. го замразява, вместо да го намалява. Анализаторите прогнозират двуцифрен ръст на печалбата от 13% годишно, а коефициентът на изплащане вече е само 51%.

Отказ от отговорност: В Булиос ще намерите много вдъхновение, но изборът на акции и изграждането на портфейл зависи от вас, така че винаги правете задълбочен собствен анализ.

Източник: Yahoo Finance, CNBC.