До каква степен е добре да се диверсифицира?

Диверсификацията е вечна тема, по която всеки има собствено мнение. Аз не съм изключение.

Мисля, че диверсификацията като цяло трябва да се случи, това е 100%. Той добре осреднява резултатите на отделните акции. Инвестирането по своята същност е рисково, така че защо да увеличавате риска, като не диверсифицирате достатъчно, нали?

Първата стъпка определено е да изберете правилната комбинация от активи, в които да вложите парите си. Възможностите са много и зависят от много аспекти. Инвестиционен хоризонт, очаквана възвръщаемост и др. Лично аз съм най-силно изложен на фондовия пазар, тъй като вярвам, че той превъзхожда другите инструменти в дългосрочен план. Избягвам облигациите и златото. Инвестирам минимално в криптовалути, а именно в биткойн и етериум, тъй като съм наясно с огромната волатилност на този актив. Незабавно прехвърлям закупените валути в хардуерен портфейл.

При акциите инвестирам в целия пазар чрез индексни ефлоти, както и чрез избор на отделни заглавия. Индексният еф действа като хедж, все още не си вярвам достатъчно, за да победя пазара в рамките на моя хоризонт. Друга важна стъпка в диверсификацията е да си кажа колко заглавия искам да притежавам. Идеалният вариант за мен засега е между 10 и 15. Това все още не се е случило, вече е над 20 години.

Работя в няколко сектора, като тютюневия, телекомуникационния, технологичния и потребителския. Така че, ако има масово изкупуване на технологични компании, въздействието върху портфейла няма да е толкова силно, защото, напротив, секторът на потребителските стоки може да се справи добре и да изравни общите резултати.

Последната стъпка е регионалната диверсификация. В епохата на глобализацията това не е съвсем алфа и омега, но все пак е важно. Лично аз имам най-голямо доверие в американските акции, в които са съсредоточени повечето от моите инвестиции в акции, но също така имам малко доверие и в Китай. Това е доста противоречив избор, който сега е още по-противоречив с продължаващата агресия на Китай към Тайван. Да се надяваме, че това няма да доведе до глобален конфликт.

Как диверсифицирате? И каква тежест придавате на това? Ще очаквам вашите мнения и отговори в коментарите 😄.