4 причини, поради които през 2022 г. ще печелите много по-малко или изобщо няма да печелите

Разбира се, много инвеститори днес мислят отговорно за бъдещето, така че в WallStreetBets се появи интересна тема, в която се разглеждат основните причини, които би трябвало да доведат до това, че много дребни инвеститори ще преживеят тежък сблъсък със земята през следващите 12 месеца. Съгласен съм с тези причини и тъй като не искам това да се случи на никого от местната общност, ще си позволя да изброя тези 4 причини тук. И така, започваме.

Инфлацията е на най-високото си ниво от 13 години насам.

Въпреки че някои от вас си мислят, не можем да печатаме пари вечно. Печатарската машина не може да работи постоянно. Забавляваме се с принтера от март 2020 г. насам, но ефектът започва да се проявява. Храна, бензин, недвижими имоти, акции, цифрови валути, субсидии за заплати, обезщетения за безработица - обществото е залято с пари в брой.

Ние буквално плуваме в него. Разбира се, забавно е, когато $SPY се повиши с 31,6% през последните 12 месеца, но това води до инфлация, а тя е лоша. Защо? Тъй като високата инфлация оказва натиск върху правителството да увеличи стойността на държавните пенсии, обезщетенията за безработица и други социални помощи, тъй като разходите за живот се увеличават.

Инфлационни очаквания -> искания за заплати -> нарастващи разходи за труд -> по-ниски корпоративни печалби. Така че нашият спасител Пауъл ще трябва да се заеме с този въпрос в някакъв момент. Всъщност той вече го е обявил, което води до втората ми забележка.

2. ФЕД обяви, че ще започне да ограничава разходите през ноември

"Намаляване " означава постепенно забавяне на покупките на ценни книжа и облигации. Просто казано - печатарската машина ще се забави. Повечето от вас никога не са виждали фондова борса без печатница. Смятате, че 31,6% годишно за $SPY е нормално. Вие не знаете, че $SPY е бил без промяна в продължение на 13 години (0% между март 2000 г. и януари 2013 г.).

Доста голяма част от хората напълно игнорират новините. През януари 2020 г. хората не четяха новините. Те смятаха, че короната е проблем на Китай. Те не четяха новините през март 2020 г. Те купуваха путове, когато Джей Пауъл (Фед ) публично заяви, че ще включи печатарската машина. Въпреки че го прочетоха, нямаха представа какво означава.

Те държаха своите залози и гледаха как се разтварят, докато принтерът си върши работата. Сега сме в подобна ситуация. J. Powell обяви, че забавя печатането, хората не знаят какво означава това, все още държат кол опции и се опитват да купуват повече, защото "акциите винаги вървят нагоре".

3. Лихвените проценти ще трябва да се повишат

Един от начините за ограничаване на инфлацията е да се повишат лихвените проценти. По-високите лихвени проценти означават, че ще бъде по-трудно да се вземат пари назаем. По-малкото заеми водят до по-малка ликвидност за покупка на жилища и акции. По-малко покупки, по-ниски цени. Не призовавам за срив, но спад от 10-20% ще бъде достатъчен, за да накара повечето хора да спрат с безсмислените си стратегии, ако изобщо можем да ги наречем стратегии...

4. Китай се забавя

Знам, че Evergrande плати сметките си този месец, но го направи, като изчака последния ден, за да обяви фалит. Това не е нормално. Ако са имали такива проблеми този месец, кой ще гарантира, че ще могат да ги платят следващия месец? Освен това средностатистическият китайски гражданин е осъзнал, че недвижимите имоти не винаги поскъпват.

Тази промяна в мисленето ще предизвика лек страх, който ще доведе до по-ниско търсене на недвижими имоти, което в крайна сметка ще покаже кой е свръхзадлъжнял. (Подсказка: Evergrande) Може би се чудите как забавянето на растежа на китайските недвижими имоти ще се отрази на инвеститорите по света и на фондовите пазари в Америка? Американските корпорации генерират значителни печалби, като продават стоки на китайците. Ако китайците не бяха доволни от поскъпването на къщите и апартаментите си, последното нещо, за което щяха да мислят, щеше да бъде купуването на нови iPhone, Tesla и суровини за строеж на още недвижими имоти.

Ние сме по-свързани, отколкото си мислите. Когато нещо се случи в Китай, то засяга всички. Не ми вярвате? Върнете се към януари 2020 г. Какво трябва да направите, за да излезете от всичко това с най-малка загуба? Намалете малко темпото. Отпуснете се. Помислете.

Не ви казвам да правите къси позиции на пазара. Просто не се изненадвайте, когато големите момчета осребрят позициите си и се приберат у дома. Не искате да сте последният, който излиза от казиното. Това е всичко...