Ясна защита срещу пазарни сривове Топ 4 акции, които трябва да притежавате

Пазарът винаги се коригира от време на време и никой не може да направи нищо по въпроса. Въпросът е дали сте готови за това? Ако не, тези 4 акции гарантирано ще ви помогнат.

Berkshire Hathaway

В свят, в който преобладават акциите на растежа, може би няма компания, която да е постигнала по-постоянни резултати спрямо по-широкия пазар в продължение на десетилетия, отколкото Berkshire Hathaway (NYSE:BRK.A)(NYSE:BRK.B).

Berkshire може и да не е известно име, но нейният главен изпълнителен директор, милиардерът Уорън Бъфет, със сигурност е. Откакто поема ръководството през 1965 г., Бъфет ръководи акциите от клас А на своята компания (BRK.A) със средна годишна печалба от над 20%. Общо за 57 години това е печалба от около 3 800 000%.

Една от основните причини Оракулът от Омаха да е толкова успешен инвеститор е, че компанията му се фокусира върху циклични бизнеси. Цикличните компании процъфтяват, когато икономиката е в подем, и изпитват затруднения, когато настъпи рецесия. Бъфет е напълно наясно, че рецесиите обикновено продължават от няколко месеца до няколко тримесечия. За разлика от тях периодите на експанзия обикновено продължават с години, ако не и с десетилетия. Уорън Бъфет позволява на времето да бъде негов съюзник, играейки проста игра с числата, която е от полза на ултрадългосрочните инвеститори.

Друга не толкова очевидна тайна за по-доброто представяне на Berkshire Hathaway е доходът от дивиденти. Тази година компанията на Бъфет е събрала над 5 млрд. долара под формата на изплащания, което представлява доходност от около 5% спрямо разходите. Акциите с дивидент почти винаги са печеливши и доказани във времето. Въпреки това Бъфет и неговият екип са напълнили портфейла на Berkshire с успешни предприятия, които могат да издържат на всички колебания на американската икономика и фондовия пазар.

Walgreens Boots Alliance

Акциите на компаниите в сферата на здравеопазването обикновено са разумно място, където да вложите парите си в случай на спад на пазара. Ето защо акциите на веригата аптеки и компанията за създаване на стойност Walgreens Boots Alliance (NASDAQ:WBA ) биха били толкова разумна покупка.

Без значение колко добре или зле се развива икономиката на САЩ или колко високо расте годишната инфлация, хората не могат да избират кога да се разболеят или каква болест да получат. Това означава, че търсенето на лекарства с рецепта, медицински изделия и здравни услуги обикновено остава стабилно при всякаква икономическа среда.

Това, което прави Walgreens толкова интересна, е нейната стратегия за растеж в няколко точки, насочена към по-високи маржове и по-бърз органичен растеж. За да увеличи маржовете, компанията намали годишните си оперативни разходи с повече от 2 млрд. долара, което е с цяла фискална година по-рано от планираното.

За да увеличи темпа си на органичен растеж, Walgreens изразходва агресивно средства за две ключови инициативи. Първо, тя активно насърчава продажбите директно на потребителите. Макар че магазините за продажба на тухли и монети ще представляват лъвския пай от продажбите на компанията, онлайн продажбите са лесен начин за увеличаване на органичния растеж, тъй като потребителите променят навиците си за пазаруване.

Второ, Walgreens си партнира с VillageMD и инвестира в нея, за да открие до 2025 г. 600 клиники с пълно обслужване на повече от 30 пазара в САЩ. Тези клиники, в които работят лекари, могат да се използват за привличане на постоянни клиенти към аптеките на компанията с по-висока печалба.

Palo Alto Networks

Друга изключително умна акция, която да купите в случай на спад на пазара, е компанията за киберсигурност и растеж Palo Alto Networks (NASDAQ:PANW).

Ако сте забелязали някаква тема в този списък, тя е, че силно дефанзивните сектори и индустрии са разумно място, където да вложите парите си в случай на корекция. Киберсигурността е тенденция на постоянен двуцифрен растеж, която се е превърнала в основна необходимост за предприятия от всякакъв мащаб, които имат онлайн или облачно присъствие. Хакерите и ботовете просто не се интересуват дали Wall Street има труден ден.

Има две основни причини, поради които Пало Алто е толкова впечатляваща история на растеж. Първо, тя е в процес на бизнес трансформация, която акцентира върху абонаментните услуги. Въпреки че компанията продължава да продава физически продукти за защитни стени, абонаментните услуги осигуряват по-добри дългосрочни маржове и по-малко постоянни приходи. С течение на времето по-голям процент от общите приходи ще идва от тези канали с по-високи маржове.

Друг важен фактор за растежа на Palo Alto са многобройните придобивания. Ръководството не се страхува да използва капитал, за да разшири продуктовото си портфолио или да разшири кръга от потенциални клиенти. Тези придобивания са от ключово значение за достигането на Пало Алто до нови малки и средни предприятия.

Bank of America

Четвъртата и последна компания, която би била една от най-разумните за покупка при спад на пазара, е паричният гигант Bank of America (NYSE:BAC).

Банковите акции като BofA са силно циклични. Въпреки че понякога могат да попаднат в плен на краткосрочни емоции, които натежават върху акциите, с течение на времето те извличат огромна полза от естественото разширяване на американската и световната икономика. Това дава възможност на търпеливите инвеститори в акции на големи банки да натрупват постепенно своето богатство с течение на времето. Не е изненадващо, че Bank of America е втората по големина собственост на Уорън Бъфет.

Това, което прави Bank of America толкова идеална покупка в момента (и ако пазарът продължи да пада), е предстоящата промяна в паричната политика на Федералния резерв. След като през януари инфлацията в САЩ достигна 40-годишен връх, централната банка на страната няма друг избор, освен да започне агресивно да повишава лихвените проценти. Нито една банкова акция не е толкова чувствителна към лихвените проценти, колкото акциите на BofA. В доклада си за края на годината компанията заяви, че паралелно изместване на кривата на доходността на лихвените проценти със 100 базисни пункта би увеличило нетните приходи от лихви с приблизително 6,5 млрд. С други думи, колкото повече инфлацията се превръща в проблем, толкова по-вероятно е BofA да отбележи голямо увеличение на печалбата си.

Както вече посочих, усилията на Bank of America в областта на цифровите технологии също носят реални дивиденти. През последните три години тя е добавила 5 милиона нови активни цифрови клиенти, а общият брой на продажбите на заеми, извършени онлайн или чрез нейното приложение, е скочил от 31% на 49%. За клиентите е много по-удобно да извършват транзакции по цифров път, отколкото лично или по телефона. Тъй като потребителите преминават към цифрови технологии, BofA консолидира някои от клоновете си и намали разходите си.