В тази статия няма да има конкретни акции или избори на акции, а ще бъдат очертани правилата и стратегията, които ако следвате, ще получите голяма награда. Възможно е да не успеете да постигнете 30% възвръщаемост през първата година на инвестиране, но ако следвате тези основни правила, ще увеличите възвръщаемостта си.

Уорън Бъфет е един от малкото инвеститори, които редовно побеждават пазара, така че защо да не вземете присърце неговите съвети и стратегии.

Зад тази гигантска възвръщаемост не стоят сложни инвестиционни методи, стратегии или някакви специални анализи или доклади. В крайна сметка става въпрос за основни принципи на инвестиране и за запазване на здравия разум и разсъждения.

Самият Бъфет казва, че не е необходимо да сте инженер или ракетен специалист, за да инвестирате. Дори и тук не е необходимо да имате IQ 160, често се случва човек с по-ниско IQ, но с рационално мислене, да надмине всеки професионалист. Рационалността е от съществено значение, както и придържането към стратегията.

Тези 7 правила са използвани от самия Уорън Бъфет:

1. Ако бизнесът се развива добре, акциите също

Бъфет взема това правило от книгата "Интелигентният инвеститор", написана от неговия ментор Бенджамин Греъм.

Това правило е много примитивно по принцип. Става дума за разбиране на основните положения, а именно, че една компания просперира, а следователно и акциите. Инвеститорът трябва да разбере, че когато инвестира в акции, той купува част от компанията, а не просто парче хартия с акция.

• Добрият бизнес и бизнес модел ще се отразят на възвръщаемостта на вашите акции. Инвестиционният ви хоризонт винаги трябва да бъде дълъг и затова търсете компании, които няма да просперират само въз основа на "слава" или еднократни добри новини.

2. Повечето от новините на пазара са само слухове, но нищо съществено

Ще се спра на тази част с моите думи, за да избегна недоразумения. Този възглед за Бъфет често е бил критикуван, но със сигурност има нещо вярно в него. Изводът е, че новините, които пазарът ни поднася ежедневно, не са никак съществени. Всеки ден в интернет се появяват хиляди статии и новини, които подсказват или предсказват бъдещото развитие на компаниите.

Тук трябва много да внимавате какво взимате от него. Самият Бъфет избягва да чете подобни статии и препоръки. Винаги е най-добре да сте сами и да разчитате на собствения си ум; препоръките често са такива, че е по-вероятно да се опарите, отколкото да спечелите пари. Инвестиционните съвети, статиите, новините и други подобни могат да ви вдъхновят и да ви дадат някои новини и данни за дадена компания, но никой не трябва да инвестира въз основа на факта, че "инвеститорът Jirka" е казал, че тя ще поскъпне. Надявам се да се разберем.

• Вземайте само информацията, от която се нуждаете, но никога не се поддавайте на чуждото мнение.

3. Когато купувате акции, планирайте период на задържане завинаги

Това е най-основното правило на инвестирането. Инвестирането няма да ви направи богати за една или две години, то е дългосрочно. Ето защо портфейлът ви трябва да включва и дългосрочни инвестиции. Времето винаги ще се окаже ваш приятел, стига да се придържате към правилните компании. Имаме сложна лихва, растеж на компанията, растеж на дивидентите и т.н.

Най-голямата глупост е, когато продължавате да купувате нови и нови акции. Тогава няма място за създаване на сложна лихва, която често е огромна и създава високи печалби. Идеалният вариант е да намеря определен брой компании, които ще печелят редовно моите "пари", но по-важното е да има други редовни депозити.

• Времето, прекарано на пазара, винаги печели.

Порази ме и мъдростта на г-н Благодарния Фишър: Ако инвестиционната ви работа е добре свършена, почти никога не е време да продавате акции.

4. Следвайте само тези, които са прави.

Основно правило на Бъфет: Въпреки че Уорън Бъфет е един от най-добрите и най-успешните инвеститори в историята, той винаги учи нещо, не само от книгите или интернет, но и като наблюдава конкурентите си и се учи от тях. Но трябва да разпознаете кой е прав и от кого можете реално да научите и да спечелите нещо.

Сред най-големите му вдъхновители е неговият наставник Бенджамин Греъм, а след това - Чарли Мънгър, дългогодишният му партньор в Berkshire $BRK-B.

От пръв поглед трябва да е ясно, че този човек трябва да ви предложи различна и реалистична гледна точка, но по-важното в света на инвестициите е, че той трябва да разбира от инвестиции, акции, вътрешни стойности на акциите и други различни оценки.

5. Разберете в какво инвестирате

• За мен това е едно от най-важните правила!

Рискът идва, ако не знаете в какво инвестирате. Ако човек се притеснява, че компанията или по-скоро акциите му ще поевтинеят или ще претърпят загуба, той не разбира компанията и нейния бизнес на достатъчно ниво. Логично е, че ако разбирате как една компания печели пари и x други инвестиционни параметри, не можете да предположите, че компанията ще бъде на загуба.

• За съжаление много инвеститори не спазват това правило.

Тук ще ви дам един пример за Бъфет, който следва това правило в максимална степен:

Когато Бъфет е попитан в интервю защо не инвестира, например, във Facebook $FB или други социални мрежи, отговорът му е, че не разбира достатъчно техния бизнес модел и какво прави компанията печеливша. Следователно тази инвестиция няма да издържи за него, Не разбирам от какво печели компанията = Не инвестирам. Същото може да се каже и за негативното отношение към $BTCUSD и други криптовалути.

6. Страхувайте се, когато другите са алчни, и бъдете алчни, когато другите се страхуват

Бъфет: Има моменти на фондовия пазар, когато трябва да се страхувате и да внимавате с парите си, но никога не се препоръчва да вървим с тълпата. И тук психиката и здравият ви разум трябва да издържат и да сте напълно концентрирани.

Историята дори показва, че когато пазарът и акционерите са изпитвали най-голяма паника, Бъфет е бил най-активен и е инвестирал най-много. Това ни дава и едно практическо правило: Купувайте евтино и продавайте скъпо. Кога другаде инвеститорът може да купи големи компании с отстъпка, освен когато фондовият пазар се понижава.

7. Купуване на акции на цена, по-ниска от присъщата им стойност

Според мен това е едно от най-трудните правила. Ако обаче не спазвате това основно правило, всички споменати правила са напълно безполезни. Вашата инвестиционна стратегия може да се окаже безполезна, независимо колко добра е компанията и какъв е нейният мениджмънт и бизнес модел. Винаги трябва да сте сигурни, че цената на акциите е подценена или е в рамките на нормата на текущата вътрешна цена.

Разполагаме с десетки формули и препоръки за изчисляване на вътрешната стойност на акциите, така че от вас зависи дали ще купите евтина акция и ще реализирате печалба, или ще купите надценена акция и ще загубите.

За повече информация относно стратегията на Уорън Бъфет: (70) Уорън Бъфет: Как да постигнем 30% възвръщаемост годишно (7 правила за инвестиране) - YouTube