Един от доказаните начини за натрупване на пасивен доход е инвестирането във висококачествени акции с дивидент. Разпродажбата, която се наблюдава в момента на фондовия пазар, е отлична възможност да добавите тези три стойностни акции към портфейла си, които ще ви осигурят редовен и нарастващ доход от дивиденти.

Starbucks $SBUX

Starbucks $SBUX обикновено не е топ избор, когато става въпрос за дивидентни акции. Но с дивидентна доходност от 2,4% Starbucks има по-висока доходност от много класически дивидентни акции като Procter & Gamble или Johnson & Johnson и вероятно много по-добри перспективи за растеж.

Акциите на Starbucks са подложени на натиск по няколко сериозни причини. Сред тях са промените в ръководството, инфлацията, неотстъпчивостта на профсъюзите и решението на компанията да спре обратното изкупуване на акции.

Но компанията има и много положителни страни. Нейната програма за награди е по-силна от всякога. Все повече хора поръчват през мобилни устройства и използват количките, което повишава ефективността. А Starbucks може да се съсредоточи повече върху поръчките "вземи и си вземи", като изгради по-малки магазини, насочени специално към поръчките за изнасяне.

Нещо повече, през последните 12 години компанията възнаграждава инвеститорите с редовно нарастващ дивидент. Starbucks използва само около половината от FCF за изплащане на дивиденти, което означава, че разполага с много допълнителни парични средства, които да реинвестира в бизнеса и да поддържа бъдещи увеличения.

Акциите на Starbucks са се понижили с 40 % от най-високата си стойност за всички времена и се намират точно около 52-седмично дъно!

3M $MM

3M $MMM понастоящем има много от същите проблеми като други индустриални конгломерати. Тя се бори да компенсира по-високите разходи, причинени от инфлацията, и се сблъсква с текущи проблеми, свързани с веригата за доставки и пандемията. Въпреки това, поне в краткосрочен план, перспективите за растеж на 3М са доста слаби.

В своята стратегическа актуализация и прогноза за 2022 г. от 14 февруари 3M заяви, че очаква годишен ръст на приходите от 1 % до 4 %. Ситуацията с инфлацията обаче се изостри след публикуването на прогнозата на 3M, което може да означава, че компанията ще понижи целогодишната си прогноза, когато публикува резултатите си за първото тримесечие на 2022 г. на 26 април.

Предимство на 3М обаче е ниската оценка, силният баланс, високата дивидентна доходност и сравнително ниският дълг - всички тези фактори предполагат, че балансът на компанията остава стабилен въпреки слабите резултати на 3М през последните години. 3М също така е крал на дивидентите. Дивидентната доходност на 3M е4%.

Caterpillar $CAT

Акциите на Caterpillar $CATса чудесна дивидентна акция с голям потенциал за растеж.

Приносът на Caterpillar се състои в експозицията ѝ към нефтената и газовата, морската, железопътната, селскостопанската и минната промишленост - сектори, които могат да преминат през многогодишен цикъл на растеж. Администрацията за енергийна информация на САЩ прогнозира средна цена на суровия петрол West Texas Intermediate от 97,96 долара през 2022 г. и 88,57 долара за барел през 2023 г., в сравнение с 68,21 долара през 2021 г. и 39,17 долара през 2020 г.

Освен това дисбалансите в търсенето и предлагането на суровини и храни водят до по-високи цени, което увеличава маржовете на клиентите на Caterpillar и ги насърчава да обмислят закупуването на ново оборудване.

Освен всичко това,Caterpillar Dividend Aristocrat. Дивидентната доходност на Caterpillar е2,1%.

Дивидентни акции на добра цена

Инвестирайки в 3M, Caterpillar и Starbucks, инвеститорът получава средна дивидентна доходност от 2,8%. 3M е най-бавно развиващата се и широкообхватна компания, но също така е и най-евтината от трите акции по отношение на оценката.

В замяна на това акциите на Caterpillar надминаха пазара значително през 2022 г., но все още изглеждат сравнително евтини. Инвеститорите обаче трябва да имат предвид, че Caterpillar има рекордна година. И тъй като е циклична акция, нейната оценка ще изглежда много по-евтина в години на подем и отново скъпа в години на спад.

В крайна сметка Starbucks е добра комбинация от доход, стойност и растеж, която вероятно ще бъде изправена пред много предизвикателства в краткосрочен план. Но дългосрочната инвестиционна теза на компанията остава непроменена.

Не се подмамвайте само от високия дивидент и обърнете внимание на рисковете на отделните акции, които споменах. Това не е инвестиционна препоръка и всяко инвестиционно решение е изцяло във вашите ръце. Винаги правете собствен анализ!