Замисляли ли сте се, че повишаването на лихвените проценти може дори да помогне на някои акции да поскъпнат значително? Много инвеститори пренебрегват този факт, затова днес ще ви покажа 3 акции, които могат да нараснат благодарение на повишаването на лихвените проценти. Тъй като ФЕД продължава да се бори с инфлацията, която достига астрономически нива, можем да очакваме, че тези компании ще продължат да растат.

Както се очакваше, Фед няма да промени паричната си политика и ще повиши лихвените проценти.

През март Фед взе решение да повиши лихвения процент по федералните фондове с 25 базисни пункта. И докато пиша тези редове, пазарите очакват да видят колко високо ще бъдат лихвите през май. Очаква се увеличение с 50 базисни пункта, но може да бъде и повече. И тъй като пазарът винаги гледа напред, инвеститорите се интересуват от това какво ще направи Фед през юни и до края на годината. Те също така се интересуват не дали, а кога ще настъпи рецесия.

Но тъй като пазарите са ориентирани към бъдещето, не бива да се фокусирате върху това с колко Фед ще повиши лихвените проценти или кога икономиката ще изпадне в рецесия. Вместо това трябва да се съсредоточите върху това къде да инвестирате при затягане на паричната политика. Това означава да търсите акции, които ще спечелят при повишаване на лихвените проценти. Един от начините да го направите е да използвате малко здрав разум. В края на краищата ние не сме само инвеститори, но и потребители.

1. JPMorgan Chase $JPM

Акциите на банките/банковите институции са първата опция, която идва на ум във връзка с повишаването на лихвените проценти.

Когато си мислех за акции, които да купя в случай на агресивно повишаване на лихвените проценти от страна на Фед, можех да изготвя списък с 3 финансови акции. Откакто инвеститорите усетиха предстоящо повишаване на лихвените проценти, анализаторите призовават инвеститорите да се насочат към банковите акции. Ако не сте го направили тогава, сега имате втори шанс на значително по-ниска цена. И едно от най-добрите заглавия за разглеждане е JPMorgan Chase $JPM.

Подобно на много други акции, акциите на $JPM спаднаха значително от началото на годината. Това обаче само поставя акциите в зоната за покупка, тъй като се търгуват близо до 52-седмичното си дъно и дават на инвеститорите около 30% възможност за растеж. Освен това банката изплаща стабилен дивидент, който е увеличавала през всяка от последните 10 години.

По време на последния си разговор за приходите компанията отложи някои въпроси за деня на инвеститорите в края на май. Тъй като отчетът за приходите на $JPM вече е публикуван, това ще бъде още една възможност за инвеститорите да научат полезна информация от банката.

• Според мен банковият сектор е най-добрият вариант срещу повишаването на лихвените проценти.

2. Chevron $CVX

Друг сектор, който набира скорост с повишаването на лихвените проценти.

Когато обмисляте какви акции да купувате, когато лихвените проценти се повишават, можете да разгледате сектори, които вече са облагодетелствани. Това означава, че трябва да се съсредоточим върху акциите на петролните компании, което ме води до Chevron $CVX.

Акциите на $CVX се покачиха до исторически връх преди отчета за приходите на компанията през април. След като компанията представи силни печалби и приходи обаче, акциите се върнаха рязко назад. Възможно е да е било прибиране на печалби. Но ако инвеститорите търсят причини да вярват, че това е само временен спад, аз бих посочил рекордния свободен паричен поток, намаляването на дълга и членството в клуба на дивидентните аристократи със стабилен дивидент, който се увеличава вече 34 последователни години.

Подобно на много други компании в бранша, Chevron се превръща в играч в сектора на възобновяемата енергия. По-конкретно компанията инвестира във възобновяем природен газ, възобновяем дизел и устойчиво авиационно гориво.

• Самият Уорън Бъфет редовно увеличава позицията си в тази компания, която е в топ 3-4 на портфейла му.

3. Dollar General $DG

Тази компания може да ви е непозната, но аз наистина я харесвам от гледна точка на бизнес модела.

Dollar General $DG се разрасна по време на пандемията именно благодарение на своя бизнес модел. Компанията стратегически изгражда магазините си, които в момента наброяват повече от 16 000 в САЩ, в по-слабо населени райони. И това е само една от причините компанията да попадне в този списък с акции за покупка.

Това ще бъде от полза за компанията и в условията на нарастващи лихвени проценти. Две от най-сериозните области, в които потребителите усещат инфлацията, са цените на бензина и храните. А типичният клиент на Dollar General печели по-малко от 40 000 долара годишно. Дори ако лихвените проценти се повишат, инфлацията ще остане на високи нива и потребителите ще се опитват да изтеглят доларите си. По същия начин те ще търсят местни алтернативи, които им позволяват да спестят.

В последното си съобщение за приходите компанията заяви, че очаква 10% ръст на нетните продажби, което ще увеличи приходите с 12-14%. Ако икономиката се влоши, може да се очаква тези прогнози да се увеличат.

• От навлизането си на пазара досега компанията е имала сравнително възходящ и стабилен темп на растеж, което според мен също показва стабилност и устойчивост при увеличаване на приходите.
• В същото време ми харесва фактът, че тези факти се потвърждават от развитието на компанията. Спадът от началото на годината е около 8-9%, което е почти нищо в сравнение с десетки други акции.

Заключение

Разбира се, тези три компании може да не са най-добрият избор за вас. Искам да внуша усещането, че трябва да бъдете активни, дори когато пазарът пада. На всеки етап от пазара някой пада и някой печели. В този случай харесвам банковия сектор, енергийния сектор (петрол) и сектора за търговия на едро и дребно. Имаме повече от достатъчно имена в тези сектори, инвестирайте и не пропускайте възможността, която се появява веднъж на x години.

Моля, имайте предвид, че това не е финансов съвет. Всяка инвестиция трябва да премине през задълбочен анализ.