Робърт Кийосаки е известен най-вече с бестселъра си "Богат татко, беден татко". Може да се каже, че се е превърнал в икона на конспирациите и всякакви теории на конспирацията. Той редовно коментира развитието на криптовалутите, пазарите, пазарите на недвижими имоти и много други. Днес ще се опитам да ви представя неговото виждане за настоящите пазари, където той вижда възможна гибел, по-лоша от тази през 2008 г.

Първата част на статията ще бъде посветена на пазара на недвижими имоти, но има и някои уроци, които могат да се извлекат от фондовите пазари.

Много хора безразсъдно слушат своите брокери, съветници или различни инвестиционни групи, в които фразата "купувай при спад" се появява все по-често. Много инвеститори бяха изумени тази година и светът се чуди: Акциите не просто се покачват. Голяма част от инвеститорите, независимо дали става въпрос за пазара на недвижими имоти или за фондовия пазар, смятат, че когато цените се покачват, това автоматично означава да се качат на влака и да инвестират бързо. В противен случай, когато пазарът се задъхва, много инвеститори прибягват до покупки с впечатлението, че са достигнали дъното, но това може да не се случи в продължение на няколко месеца и със спред от десетки проценти.

• Много хора се вслушват в тенденциите на инвеститорите, което не е най-добрият метод за инвестиране.

В стремежа си да се намалят инфлацията и икономическите дефекти е обичайно да се вливат пари във вече повредени активи. Предположението е, че този стил може да предотврати катастрофа.

Кийосаки: Байдън може би умишлено подклажда инфлацията

• Следователно аргументите му са основателни, но вие можете да прецените реалната ситуация.

Основният проблем е, че, от една страна, имаме лихвени проценти с инфлация, а от друга - петролна/енергийна криза. Кийосаки обсъжда факта, че добивът на петрол е спрян в по-голяма степен (по нареждане на Байдън), а новите сондажи, които обещават да подобрят ситуацията, са започнали да бъдат възпрепятствани. Казано по-просто: липса на сондажи и производство = повишена цена и търсене на петрол.

Това доведе до много неща (не само до повишаване на цените), но и до намаляване на работната сила, независимо дали е свързана със сондиране или с хора, които се нуждаят от гориво за своите машини. Намаляването на работната сила и повишаването на цените, което съпътства общото увеличение на цените, са само движещата сила на инфлацията.

• Инфлацията прави богатите изключително богати.
• Средната класа ще плаща по-високи данъци.
• И в крайна сметка бедните стават все по-бедни.

Кийосаки сравнява 2008 г. със сегашното време

Преди 14 години имаше и човек, който смяташе, че печатането на пари ще реши всеки възникнал проблем. Нека ви кажа нещо - това не реши проблема. С какво е по-лошо настоящето?

• Проблемът е в самата валута (щатския долар), която в своята история е изпаднала в неимоверна криза. През 1944 г. доларът вече не е основна валута, а резервна валута. С течение на времето самият долар стигна до момента, в който загуби способността си да бъде резервен и обвързан със златото. Това са големите промени и гигантските скокове, които виждаме днес и всеки ден.
• През 2008 г. излязох победител, като продадох рано и оцених цялата ситуация (направих истинско състояние, както той твърди). В момент, когато всички се паникьосват и продават, Кийосаки купува на по-ниски цени, което впоследствие се оказва чудесен ход за него.

___________________________________________________________________________

Преди няколко месеца Фед печаташе до 120 млрд. долара всеки месец! След това през ноември ФЕД обявява, че ще започне да намалява количеството на тези пари в обращение (с 10-15 млрд. долара месечно). Още на следващия месец (декември 2021 г.) тази сума нарасна до 30 млрд. долара (само за един месец).

В началото на януари 2022 г. ФЕД прояви обратна активност, отколкото можеше да се очаква. Вместо с количествени улеснения те по същество започват да унищожават много пари с количествено "затягане".

Печатането на пари по същество повишава цената на активите, а когато парите бъдат "унищожени", стойността на активите спада (актуални събития на фондовия пазар).

Когато ФЕД печата пари, той купува предимно облигации, а когато облигациите достигнат своя падеж, той просто ги обръща срещу подобен вид облигации. Парите се унищожават само от тази продажба на облигации, когато облигацията достигне падежа си, някой друг трябва да я купи = ФЕД получава обратно парите си.

Казано по-просто: количественото затягане не е от полза нито за пазара, нито за нормалните хора. Унищожаването на парите не е свързано с нарастването на инфлацията, която ни прави бедни. Логично е цените да се повишат = хората да спестяват и да не харчат/инвестират толкова много. Очаквам, че самото нехарчене на пари може да укроти леко инфлацията, но това може да доведе до срив на фондовия пазар.

Къде е основният проблем на икономиката?

Растежът на "кредита" или на продуктите винаги е бил двигател на икономиката и на нейния растеж. Преди беше така, но днес не е така. Вместо икономиката ни да се движи от инвестиции и спестявания, както беше преди, сега тя се създава от потреблението на кредити и създаването на нови кредити. Това не е лоша идея, но дори това потребление на кредити се нуждае от възходяща тенденция, за да оцелее. Така стигаме до голямата зависимост от държавата (заеми и държавни разходи).

(247) "Сривът ще бъде по-лош от 2008 г." | Последното предупреждение на Робърт Кийосаки - YouTube

Вчера написах следното в своя Twitter:

Продажбите на жилища в САЩ спаднаха до най-ниското си ниво от 2 години насам. И PMI в сферата на производството, и в сферата на услугите бяха под очакванията. Доходността на 10-годишните съкровищни облигации се понижи до най-ниското си ниво от месеци насам след разочароващите икономически данни. Някой има нужда от още доказателства, че затягането на Федералния резерв спъва икономиката?

• Каква е оценката ви за текущите пазарни събития?
• Интересувате ли се само от акции или и от цялостната икономика и развитие?
• Интересувате ли се от данни за промените/развитието на икономиката в САЩ?
• Споделете мнението си и какви са шансовете ви за пазарен срив, подобен на този през 2008 г.