Ако се интересувате от алтернативни инвестиционни възможности извън акциите, днес ще ви разгледам инвестициите в уиски, което се характеризира със стабилност и устойчивост на инфлация. В днешната статия ще обобщя плюсовете и минусите на тази алтернативна инвестиция. Мисля, че ще се изненадате колко голям интерес може да предизвика такова уиски годишно.
Защо изобщо се занимавам с инвестиции в уиски?
Много инвеститори виждат в уискито подходяща защита и съхранение на стойност за потенциални периоди на рецесия и висока инфлация. Защо уискито е подходяща инвестиция за всеки период и пазарна ситуация? Един прост пример е шотландско уиски от 2014 г., което ще бъде запазена ценност само защото инвеститорите знаят, че никога няма да има друго от тази година. През следващите години много инвеститори продават/консумират своите уискита и това всъщност увеличава стойността на притежаваното от вас уиски. В същото време много инвеститори и особено купувачи изтъкват качеството на дългосрочното съхранение на уиски, тъй като колкото по-дълго се съхранява уискито, толкова по-хубаво е на вкус и следователно потенциалните печалби отново се увеличават.
Възможни негативи от притежаването на уиски:
Много експерти споменават често високата цена на входа за този вид инвестиции. В същото време трябва да внимавате за такси при закупуване на бъчва и съхранение в чуждо помещение = такси за поддръжка. Преди всичко внимавайте за данъците, които също могат да създадат дебела колона (в случай че инвестирате извън платформа, стока или индекс).
- Всички тези фактори обаче могат да бъдат покрити от повишаването на цената на уискито през годините.
Имаме 3 начина да инвестирате в уиски.
- Купете бутилка с цена и я съхранявайте сами.
- Вторият вариант е да закупите цяла бъчва с уиски, която да съхранявате в помещенията на някого (този метод е по-изгоден от гледна точка на цената на литър).
- Вземате го и го купувате като стока.
За тези, които са скептично настроени по отношение на възвръщаемостта - в периода 1938-2008 г. средната възвръщаемост на инвестициите е била около 6%. От 2008-2009 г. насам възвръщаемостта е над 7%.
Годишната възвръщаемост на фондовете е около 6-8% (над 10% за пряка инвестиция през последната календарна година според RW Apex 1000), което е повече от повечето традиционни стоки. Затова тя е чудесен предпазен механизъм срещу инфомация.
Добра инвестиция ли е уискито?
През последното десетилетие инвестиционните фондове за уиски нараснаха значително. Според широко рекламирания индекс на Knight Frank Luxury Investment Index, стойността на активите в индекса Rare Whisky Index се е увеличила със зашеметяващите 564% през последните 10 години. Това представлява годишна възвръщаемост от около 18,9 % за десетилетието.
Струва ли си да се спомене индексът RW Apex 1000?
"Rare Whisky 101" или "RW Apex 1000" проследява ценовото представяне на най-добрите 1000 бутилки рядко уиски.
Първоначалната стойност от края на 2012 г. е 223 долара. Към края на май 2022 г. стойността е 1161 долара, което е с около 420% повече за по-малко от 9 години - вижте графиката.
Изглед на изпълнението:
Ако тук има някой, който наистина е в много добро финансово положение, такъв инвестиционен фонд за платинено уиски предлага до 15% годишно, което е чудесно, но от друга страна има изискване за инвестиция от 250 000 USD, което не е точно идеално за обикновените инвеститори.
Според често рекламирания индекс на Knight Frank Luxury Investment Index, стойността на активите на индекса за рядко уиски се е увеличила с невероятните 564% през последните 10 години. Това представлява годишна възвръщаемост от около 18,9 % за десетилетието. Японските подиндекси на уискито поскъпнаха още повече.
Разбира се, стойността на средната бутилка шотландско уиски не е нараснала 5,64 пъти през последното десетилетие. Индексът измерва промените в цените на група от 100 различни редки и колекционерски бутилки шотландско уиски.
За непосветените обаче се препоръчва да потърсят индексни фондове. Избирането на рядка бутилка или бъчва може да изглежда проста задача, но не е така.
Как да инвестирате в уиски?
През 2015 г. беше създадена платформата Whisky Invest Direct, която е подходяща за напълно начинаещи. Не е нужно да се притеснявате за управлението на инвестицията си, а освен това предлага платформа, в която можете да продавате уиски, когато пожелаете. Въпреки че платформата не е толкова популярна, тя е идеална за вашите начинания. Освен това тук не се налага да плащате ДДС, което всъщност е данъкът върху добавената стойност, който плащате за собствените си инвестиции извън платформата Whisky Invest Direct.
- Друго предимство е, че можете да видите обобщение на поскъпването и стойността на инвестицията си. Ако купувате поотделно от платформата, може да се окаже, че купувате уиски на цена, много по-висока от реалната, без да знаете това.
- Whisky Invest Direct също предлага инвестиране от 1 литър, което също е предимство.
- Платформата Whisky Invest Direct също може да се похвали с доходност за инвеститорите. Средно, купувайки и продавайки го в бъдеще, инвеститорът може да спечели около 15% годишно - след като се изключат някои такси за поддръжка и т.н., получаваме около 11,6% годишно, което все още е прилично.
Трябва да вземете предвид, че както всяка инвестиция, уискито има своите плюсове и минуси. Освен това трябва да се запознаете с много информация, която, ако не знаете и не управлявате правилно, може да ви струва редица такси, които определено искате да избегнете.
Лично аз виждам инвестициите в уиски като интересно допълнение към портфейла в тези лоши и нестабилни времена. Разбира се, не бих изградил целия си портфейл върху него (само няколко процента). Засега не съм инвестирал в уиски, но ще продължа да проучвам този вид алтернативни инвестиции и да следя пазара. Все още не ми се иска да отварям позиция, тъй като следвам правилото: Не инвестирайте в това, което не знаете - А аз все още не знам перфектно всички плюсове и минуси, за да преценя цялата ситуация.
Ако тук има някой по-опитен, който би могъл да разшири кръгозора ни, заповядайте 👇.