Търпението може да се отплати много добре, когато инвестирате в предприятия, които променят света. И въпреки че няма съмнение, че големите спадове на фондовия пазар могат да бъдат изнервящи, историята многократно е показвала, че тези спадове са идеалното време за дългосрочните инвеститори да се възползват от своя инструмент. Не само че корекциите често са краткотрайни, но и всеки значителен спад в историята в крайна сметка е бил заличен от бичи рали.

За инвеститорите, които разполагат с готови парични средства и време, сега е идеалният момент за закупуване на дялове в иновативни компании, които имат потенциала да генерират богатство, променящо живота им. Ето три акции, които са готови да направят точно това през следващите 20 години.

Etsy $ETSY

Първата уникална компания, която може да помогне на дългосрочните инвеститори да натрупат богатство на поколенията през следващите 20 години, е платформата за електронна търговия Etsy.

Търговците на дребно са засегнати от значително натрупване на запаси, проблеми по веригата за доставки, свързани с пандемията COVID-19 и войната в Украйна, както и от исторически високата инфлация, която намалява покупателната способност на потребителите с ниски доходи. Тези неблагоприятни фактори ще се запазят през цялата 2022 г., ако не и през 2023 г.

При разглеждане на дългосрочния потенциал на Etsy обаче тези краткосрочни пречки вероятно не са нищо повече от незначителни затруднения. Основната причина за закупуване на акции на Etsy е нейната способност да се разграничи в силно конкурентната среда на онлайн търговията на дребно.

Докато повечето платформи за онлайн търговия на дребно са създадени за обем, платформата за електронна търговия на Etsy е създадена за ангажиране на клиентите. Това е така, защото повечето от търговците на Etsy са малки предприятия, които създават уникални или персонализирани продукти за купувачите.

Няма платформа за електронна търговия с по-широкомащабна персонализация от Etsy, което е осезаемо и устойчиво конкурентно предимство.

Друга причина за успеха на Etsy е желанието ѝ да реинвестира в своята платформа. Компанията увеличи разходите си за маркетинг, като подобри анализите и инструментите, които продавачите в платформата използват, за да управляват поръчките си и да се свързват с купувачите, за да увеличат ангажираността на купувачите.

Trupanion $TRUP

Другата изключително иновативна акция, която може да донесе богатство за цял живот през следващите две десетилетия, е Trupanion, която предлага здравна застраховка за животни.

Между другото, тук съм писал по-подробно за Trupanion. Статията можете да намерите в моя профил, където можете да ме последвате 😇

Големият удар срещу Trupanion е, че това е компания с идеална цел в момент, когато оценката отново излиза на преден план. В условията на нарастваща инфлация и лихвени проценти инвеститорите искат да вложат парите си в компании с доказана история. Trupanion все още не е постигнала постоянна рентабилност, която да я постави на нивото на доказалите се във времето застрахователни компании.

Въпреки това тези краткосрочни загуби не бива да възпират опортюнистичните инвеститори от компания, която има редица конкурентни предимства в платната си.

На първо място, секторът на домашните любимци вероятно е една от най-устойчивите на рецесия индустрии в света. По данни на Американската асоциация за продукти за домашни любимци(APPA) през миналата година в САЩ са похарчени 123,6 млрд. долара за домашни любимци. Разходите за домашни любимци в САЩ не само не са намалявали на годишна база повече от четвърт век, но и броят на домакинствата, които притежават домашен любимец, е достигнал исторически максимум от 70% в проучването на APPA за 2021-2022 г. Собствениците смятат домашните си любимци за членове на семейството и тези данни показват, че те ще отворят портфейлите си при всякакви икономически условия, за да осигурят тяхното благополучие.

Закупуването на здравна застраховка за котка или куче е логично продължение на това желание на собствениците да осигурят доброто състояние на своите домашни любимци. Според презентацията на Trupanion през април само 2% от пазара на животни компаньони в САЩ и Канада е покрит от здравна застраховка. Ако в САЩ се постигне 25 % проникване, което е същото като при застраховките на животни компаньони във Великобритания, общият пазар на Trupanion ще бъде 38,3 милиарда долара. В допълнение отбелязваме, че разходите за здравно осигуряване на домашни любимци са нараснали с 23% годишно в периода 2015-2020 г.

Въпреки че застраховките за домашни любимци са конкурентен сегмент, Trupanion може да разчита на повече от две десетилетия взаимоотношения, които е изградила с ветеринарните лекари и техния персонал на ниво клиника. Тя е и единствената сред големите застрахователни компании за домашни любимци, която предоставя на ветеринарните клиники софтуер, който поддържа плащане в момента на услугата. Това означава по-малко проблеми както за собственика на домашния любимец, така и за клиниката.

Sea Limited $SE

Третата растяща акция, която може да генерира богатство за цял живот в рамките на 20 години, е сингапурският конгломерат Sea Limited.

Подобно на Trupanion, Sea се сблъсква с трудности в краткосрочен план поради големите оперативни загуби. След като технологичните акции достигнаха дъното, компании като Sea отбелязаха значителен спад в съотношението цена/печалба. От друга страна, Sea нямаше да е в този списък, ако нямаше какво специално да предложи на дългосрочните инвеститори.

Тайната на Sea е, че има три бързо развиващи се, но независими оперативни сегмента.

Понастоящем подразделението за игри на компанията, известно като Garena, е единственият ѝ сегмент, който генерира положителна печалба преди лихви, данъци, обезценяване и амортизация(EBITDA). Растежът на подразделението Garena се дължи главно на хитовата мобилна игра на компанията - Free Fire. Забележително е, че 10 % от активните играчи на тримесечие плащат за играта, което е многократно повече от средния процент на конвертиране "плащане за игра" в индустрията за мобилни игри.

Сегментът на цифровите финансови услуги на Sea би трябвало да бъде друг източник на дългосрочно превъзходство. Потребителите на някои от развиващите се пазари, на които работи Sea, нямат достъп до основни финансови услуги. SeaMoney се опитва да поправи този проблем, като предоставя достъп до цифрови портфейли и услуги.

Въпреки това оперативният сегмент, който привлича голямо внимание, е платформата за електронна търговия Shopee. Shopee постигна големи успехи в Бразилия и е най-изтегляното приложение за пазаруване в Югоизточна Азия. През цялата 2018 г. брутната стойност на стоките (GMV) на стойност 10 милиарда долара е преминала през платформата Shopee. Сега годишната стойност на продажбите на Shopee възлиза на близо 70 милиарда долара.

Въпреки че може да отнеме още няколко години, за да може Sea Limited да постигне постоянна рентабилност, тя е изградила основа, която би трябвало да бъде доста печеливша за дългосрочните инвеститори.

Отказ от отговорност:Това по никакъв начин не е инвестиционна препоръка. Това е чисто мое обобщение и анализ, основан на данни от интернет и няколко други анализа. Инвестирането на финансовите пазари е рисковано и всеки трябва да инвестира въз основа на собствените си решения. Аз съм просто аматьор, който споделя мнението си.