Инфлацията, лихвените проценти, кризите и рецесиите са вероятни понятия, които ще ни съпътстват поне до края на 2022 г. Днес ще разгледаме 3 разнообразни, но отбранителни ETF, които ще послужат като малък хедж на този нестабилен пазар. Някои от тях обаче са способни да осигурят висока доходност (не само от дивиденти) в допълнение към защитата на портфейла. В крайна сметка преценете сами 👇.

Най-лошото полугодие (от 1970 г. насам) за S&P 500 ни поставя редица въпроси. Например: къде да сложите парите си? Каква стратегия да изберете? Как най-добре да защитите портфейла си от спадове? Трябва ли да се придържам към акции, суровини или може би ETF?

Смятам, че инвеститорите вероятно ще търсят по-сигурен избор за своите инвестиции. За щастие, те могат да намерят търсената защита чрез защитни борсово търгувани фондове (ETF).

Сър Джон Темпълтън се пошегува, че "четирите най-скъпи думи в английския език са "Този път е различно"." Но през 2022 г. изглежда почти наивно да се твърди, че средата, в която се намираме, е нещо, което инвеститорите са виждали и преди.

Инфлацията в САЩ достига 40-годишни върхове. Федералният резерв провежда най-агресивното затягане на паричната политика от средата на 90-те години на миналия век. Войната в Украйна опустоши страната и наруши съществуващите глобални вериги за доставки на основни стоки. Да, и все още има спешна климатична криза, която не сме успели да разрешим, като през 2022 г. горещите вълни отново ще счупят рекорди.

Имаме достатъчно проблеми, така че не мисля, че можете да сгрешите, като изберете тези 3 ETF. Може би дори ще се изненадате да разберете, че някои от изброените по-долу имена носят и много прилични оценки 👇.

1 .Simplify Interest Rate Hedge ETF $PFIX

• Активи под управление: 302,0 милиона долара
• Дивидентна доходност: 0,02%
• Разходи: 0,50%

Ако търсех доминиращ ETF в условията на мечи пазар, $PFIX с неговия 45% ръст (YTD) би бил очевиден избор.

Наскоро обявен за един от 12-те най-добри ETF за борба с мечия пазар, Simplify Interest Rate Hedge $PFIX е един от най-добре представящите се фондове през първата половина на 2022 г. с феноменална възвръщаемост (над 50% в един момент).

Такава възвръщаемост е трудно да се постигне във всяка пазарна среда, но тази година тя е особено впечатляваща.

Основната стратегия на $PFIX е да инвестира в опции върху лихвени проценти, така че представянето му се определя от по-строгата парична политика и средата на повишаване на лихвените проценти. С други думи, когато лихвите се повишават, се повишава и $PFIX. И тъй като Федералният резерв на САЩ извършва най-голямото увеличение на лихвите от 1994 г. насам, $PFIX получава огромни печалби. Нещо повече, изглежда, че сме свидетели само на ранните етапи на повишаване на лихвените проценти, което дава убедителни аргументи за по-нататъшно нарастване на $PFIX.

За да сме наясно, фондът на Simplify всъщност представлява голям риск, ако лихвените проценти се възстановят и нещата на Уолстрийт се нормализират. Предвид ясните намерения на ФЕД и продължаващата заплаха от рязка инфлация обаче това не изглежда много вероятно в краткосрочен план.

Подобно на много от другите отбранителни ETF в този списък, една от най-големите привлекателни черти на $PFIX е способността му да издържа и да осигурява прилична възвръщаемост, когато традиционните акции в портфейла ви се борят за "оцеляване".

2 .Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy $PDBC

• Активи под управление: 8,7 милиарда долара
• Дивидентна доходност: 39,6%
• Разходи: 0,62%

Кое е първото нещо, което ви идва наум, когато погледнете към $PDBC? Дивидентна доходност от почти 40%? Уау. Инвестирането на днешните $18,10 ще донесе печалба от $7,16 под формата на дивидент, а от началото на годината досега печалбата се е увеличила с 28,19%.

Забележка за доходността: $PDBC изплаща променлив годишен дивидент. Така че текущата доходност изобщо не е показателна за това, което инвеститорът може да очаква от година на година.

Ако се интересувате от некорелирани активи, търсенето ви на защитни ETF може да надхвърли благородните метали.

Invesco Optimum Yield Diversified Commodity Strategy No K-1 ETF $PDBC е добър избор на ETF за суровини за инвеститори, които търсят истински диверсифициран отпечатък в суровини с едно просто притежание.

С активи на стойност близо 8,7 милиарда долара в момента, $PDBC се стреми да следи "кошница" от 14-те най-търгувани фючърсни договора за стоки, включително петрол, злато и царевица. Някои от тези дялове са свързани с енергетиката, включително бензин, дизелово гориво с ниско съдържание на сяра и два вида суров петрол: Brent, европейският бенчмарк, и West Texas Intermediate, който е по-близо до тенденциите в производството в Северна Америка.

Все пак получавате и голяма част от селскостопанските и металните продукти, които осигуряват доста директен и диверсифициран отпечатък върху ключови суровини.

Освен дефанзивния характер на суровините - особено в инфлационна среда като тази - друга привлекателна черта на този фонд е, че инвеститорите могат да избегнат ужасяващия данъчен формуляр К-1, който други подобни фондове издават поради начина, по който са структурирани.

3. iShares Select Dividend ETF $DVY

• Активи под управление: $21,3
• Дивидентна доходност: 3,4%
• Разходи: 0,38%

Когато става въпрос за дефанзивно инвестиране, много инвеститори се насочват към дивидентни акции. Това е така, защото тези компании предлагат скромна годишна доходност въз основа на редовни разпределения на акционерите. Може би по-важното е, че тези акции обикновено имат значителни и надеждни приходи, които подкрепят тези плащания към акционерите.

Фондът iShares Select Dividend ETF $DVY предлага разнообразен портфейл от 100 акции, които осигуряват по-висока от средната доходност - и тези дивиденти трябва да са изплащани поне през последните пет години. Това означава, че получавате не само големи печалби, но и базови холдинги, които са демонстрирали ангажимент да споделят богатството си с акционерите.

В този фонд влизат общо 100 акции, като в момента най-големите му дялове включват тютюневия гигант и компанията майка на Marlboro Altria Group(MO), петролната рафинерия Valery Energy(VLO) и дългогодишния технологичен лидер International Business Machines(IBM).

$DVY в момента носи доходност от 3,4%, което е повече от два пъти повече от индекса S&P 500 (1,6%). Но това, което може наистина да се хареса на инвеститорите, които търсят нискорискови опции, е колко добре се е запазила по време на пазарния спад. Този защитен ETF е спаднал само с 4% (и е загубил по-малко от 3%, ако се вземат предвид дивидентите), докато по-широкият индекс S&P 500 е спаднал с повече от 20%.

Ако търсех наистина балансиран и защитен избор, вниманието ми щеше да бъде насочено към него. $DVY ми се струва най-сигурният вариант от тези три ETF. Освен това до юни тя е давала положителни проценти на своите инвеститори, което не е даденост на този нестабилен пазар.

Накрая бих искал да ви задам няколко въпроса:

• Какво мислите за тези ETF-и?
• Инвестирате ли в ETF-и? Кои от тях, ако има такива?
• Могат ли ETF-ите да бъдат най-добрият избор в условията на нестабилен пазар?

Моля, имайте предвид, че това не е финансов съвет. Всяка инвестиция трябва да бъде подложена на задълбочен анализ.