Мисля, че всички знаем, че независимо от това какъв спад или криза е имало на пазара в историята, повечето хора и инвеститори са прибягвали до инвестиции в злато. Защото малко инвестиции са успели да се сравнят със златото по популярност като средство за предпазване от почти всякакви проблеми - от инфлация, през икономически сътресения или колебания на валутата, до война. какви са начините за инвестиране в злато и струва ли си ? Именно за това пиша в днешната статия.

Когато си мислите за инвестиране в злато, всеки вероятно се сеща за физическо злато под формата на монети и кюлчета, но би било грешка да се ограничавате само до този вариант.

Алтернативите на инвестирането в злато включват:

• Закупуване на акции в минни компании
• Закупуване на ETF, които търгуват със злато
• Търговия с опции и фючърсни договори

Как да инвестираме във физическо злато

Когато става въпрос за физическо злато, обикновено ще контактувате с търговци извън традиционните брокерски фирми и вероятно ще трябва да платите за съхранение и да застраховате инвестицията си. Трите основни начина за инвестиране във физическо злато са: кюлчета, монети и бижута.

1. Златни кюлчета

• Когато повечето хора мислят за инвестиции в злато, те си представят златни кюлчета - златни кюлчета, заключени в трезор.
• Златото се предлага под формата на кюлчета с различно тегло. Най-често те се предлагат на блокчета с тегло между една и десет унции.
• Поради високата цена на златните кюлчета е особено важно да използвате услугите на реномиран дилър и да заплатите за доставка със застраховка или да заплатите допълнително за съхранението им в голям сейф или сейф.
• Ако решите да инвестирате в златни кюлчета, добре е да следите и текущите цени на златото, за да можете да изберете подходящия момент за покупка - повечето дилъри актуализират цените си въз основа на текущите спот цени.

2. Златни монети

• Златните монети обикновено тежат една или две унции, но се предлагат и монети от половин и четвърт унция.
• Най-разпространените монети са колекционерски, като южноафриканските Крюгерранди, канадските кленови листа и американските златни орли. Някои дилъри продават и заготовки и повредени или износени монети.
• Цените на златните монети обаче може да не отразяват напълно съдържанието на злато в тях. Желаните колекционерски монети често се търгуват с премия.
• Възможно е да намерите по-добри оферти за златни монети при местни колекционери или в заложни къщи, но дори и тогава обикновено е по-безопасно да купувате от реномиран лицензиран дилър.

3. Златни бижута

• Можете също така да изберете да закупите злато, което да носите - златни бижута. Тази инвестиция обаче крие много рискове, които не са свързани с инвестицията в чисто злато.
• Трябва да сте внимателни, когато купувате бижута, защото не всички бижута втора употреба се продават от реномирани търговци. Автентичността е важна не само за вас, но и за всички, на които се опитвате да препродадете бижутата. Ето защо е много важно да купувате инвестиционни бижута от реномиран търговец и да получавате възможно най-много документи.
• Освен това ще платите определена надценка в зависимост от това коя компания е проектирала и произвела бижуто. Това може да варира от 20% до над три пъти суровата стойност на благородния метал.
• Също така трябва да се информирате за чистотата на бижутата или за процентното съдържание на злато в тях. Чистотата на златото се изчислява на карат, като 24 карата са 100% злато. По-ниската чистота намалява стойността на претопяване на вашите бижута или стойността на суровите компоненти на бижутата, ако те бъдат претопени в чисто злато.

Закупуване на акции в златодобивни компании

Инвестирането в акции на компании, които добиват, рафинират и търгуват със злато, е много по-лесно от закупуването на физическо злато. Можете да инвестирате в компании за добив на злато чрез брокерската си сметка и да не се притеснявате за нищо друго.

НАЙ-ПОПУЛЯРНИТЕ АКЦИИ В ТОЗИ СЕКТОР:

1. Newmont Corp. $NEM - Newmont е най-голямата компания за добив на злато в света със седалище в Колорадо. Компанията управлява мини в Северна и Южна Америка и Африка.
2. Barrick Gold Corp. $GOLD - Този златодобивен гигант е със седалище в Торонто и оперира в 13 държави.
3. Franco-Nevada Corp. $FNV - Franco-Nevada не притежава златни мини. Вместо това тя купува права за роялти от други златодобивни компании.
   
   

https://twitter.com/INN_Gold/status/1499758256281030658

Важно е да се помни, че акциите на компаниите за злато са свързани с цените на златото, но също така се основават на фундаментални показатели, свързани с текущата рентабилност и разходи на всяка компания.

Това означава, че инвестирането в отделни компании за злато носи подобни рискове като инвестирането във всяка друга акция. Отделните акции могат да се характеризират с известна степен на волатилност и не ви осигуряват същото ниво на сигурност като диверсифицираните фондове.

Закупуване на ETF-и и взаимни фондове за злато

Инвестирането в ETF-и и взаимни фондове за злато може да ви даде възможност да се възползвате от дългосрочната стабилност на златото, като същевременно предлага по-голяма ликвидност от физическото злато и по-голяма диверсификация от индивидуалните златни акции.

--> ETF-ите за злато са пасивно управлявани индексни фондове, които следят тенденциите в индустрията или цената на златото с помощта на фючърси или опции.

1. ETF SPDR Gold Shares $GLD - притежава физическо злато и депозитни сертификати, а цената му следва цената на физическото злато.

2. VanEck Vectors Gold Miners ETF $GDX - пасивно управляван фонд, който проследява базова кошница от акции на компании, занимаващи се с добив и рафиниране на злато.

-->Златните взаимни фондове се управляват активно от професионални инвеститори. Тези фондове имат за цел да надминат пасивно управляваните индексни фондове. В замяна на това те начисляват относително високи съотношения на разходите.

1. Franklin Templeton Gold
2. Фонд за благородни метали

Не трябва да забравяме, че както и при златните акции, вие не купувате злато, а само хартия, която теоретично е обезпечена с дълг или капитал на миннодобивни компании или с фючърси и опции върху физическо злато. Това означава, че стойността на златните взаимни фондове и ETF може да не съответства напълно на пазарната цена на златото и тези инвестиции може да не се представят толкова добре, колкото физическото злато.

https://www.youtube.com/watch?v=QqJWnu4QgOs

Фючърси и опции като инвестиции в злато

От всички начини за инвестиране в злато търговията с фючърсни договори или опции, която е вид спекулативно инвестиране, е най-рискова. Фючърсите и опциите са деривати, което означава, че стойността им се основава изцяло на цената на базовия актив.

• Фючърсният договор е споразумение за покупка или продажба на ценна книга на определена цена на конкретна дата, независимо от текущите пазарни условия.
• Опционният договор е споразумение, което ви дава възможност да купите или продадете ценна книга, ако тя достигне определена цена на или преди определена дата.

За да инвестирате във фючърси или опции, трябва да имате сметка в онлайн брокер, който предлага тези инструменти. След като създадете брокерска сметка за търговия с опции или фючърси, можете да ги купувате и продавате директно чрез платформата. Повечето платформи начисляват комисиона за всички сделки с опции и фючърси, която варира в зависимост от броя на договорите, които купувате или продавате.

Моля, обърнете внимание: (Хората, които са избрали да инвестират в злато чрез опции или фючърсни договори, трябва активно да следят притежаваните от тях активи, за да могат да продадат, превъртят или упражнят опциите си преди изтичането на срока им. Освен това всяка от тези опции обикновено включва определена степен на ливъридж или дълг, така че инвеститорите, които прекаляват с тях и претърпят загуби на пазара, могат бързо да увеличат загубите си.)

Трябва да инвестирате в злато

Ако се притеснявате от инфлация и други бедствия, златото може да бъде сигурно убежище за инвестиране. Въпреки че в краткосрочен план златото може да бъде също толкова нестабилно, колкото и акциите, в много дългосрочен план то запазва стойността си изключително добре.

В зависимост от собствените си предпочитания и склонност към риск можете да изберете да инвестирате във физическо злато, акции в злато, ETF-и и взаимни фондове за злато или спекулативни фючърси и опции. Независимо коя форма на златото изберете, повечето консултанти препоръчват да заделите не повече от 10% от портфейла си за злато.

Златото изглежда сигурно и стабилно за запазване на стойността на парите ви и е доказало това в дългосрочен план, така че определено бих обмислил част от средствата ви като инвестиционна опция. Лично аз в момента не използвам нито един от инвестиционните методи, но определено ще помисля за това в бъдеще.