Много инвеститори се фокусират върху изграждането на пасивен доход, който да ви задоволява до такава степен, че в рамките на няколко години (десетилетия) да бъдете свободни и независими от други доходи. Как може да се ускори този процес? Просто включете в портфейла си малко по-рискови акции с по-ниска доходност от печалбата, но с по-голям процент на увеличение на дивидентите. Днес ще ви запозная с 3 компании, които могат да ви помогнат да се пенсионирате по-бързо в "пасивна възраст".

Изграждането на пасивен доход без голяма сума пари е бягане на дълги разстояния. Но тя може да бъде ускорена чрез избор на компании с високи дивиденти за сметка на по-слабото нарастване на печалбите.

Макар че дивидентните акции са известни с редовността на изплащаните от тях дивиденти, в трудни икономически времена те могат да бъдат намалени, за да се запазят паричните средства.

Един полезен показател за инвеститорите за оценка на устойчивостта на дивидентните плащания на дадена компания е коефициентът на изплащане на дивиденти. Коефициентът е мярка за общия размер на дивидентите, разделен на нетната печалба, която показва на инвеститорите каква част от нетната печалба на компанията се връща на акционерите под формата на дивиденти и каква част компанията запазва, за да инвестира за бъдещ растеж.

Компании с големи дивиденти:

Annaly Capital Management Inc $NLY

Форуърдна дивидентна доходност: 12,96%

Annaly Capital Management $NLY е диверсифицирана компания за управление на капитал, която инвестира и финансира жилищни и търговски активи. Нейните инвестиции включват ценни книжа, обезпечени с ипотеки, жилищни имоти и заеми. Общата стойност на активите на компанията възлиза на около 89 милиарда долара.

Акциите на инвестиционния тръст за недвижими имоти загубиха 2,36% през последния месец, изпреварвайки загубата на финансовия сектор от 5,3% и загубата на S&P 500 от 5,01% през този период.

Единствените позитиви за тази компания през последната година са: тлъстият дивидент и атрактивната покупна цена, която е спаднала с повече от 18% през последната година. Очаква се компанията да поевтинее още малко след оповестяването на отчетите, тъй като се предвижда спад спрямо предходните години.

Следователно тази компания е привлекателна само в краткосрочен план по отношение на дивидентите. Очакването за известно поскъпване на инвестицията може да не се оправдае в този случай.

• Коефициент на изплащане: 56,9%
• Дивидент 12,96%

AGNC Investment Corp. $AGNC

Форуърдна дивидентна доходност: 11,29%

• Коефициент на изплащане: 86,3%
• Дивидентна доходност: 11,29%

Основана през 2008 г., $AGNC е вътрешно управляван инвестиционен тръст за недвижими имоти (REIT). Той инвестира предимно в ценни книжа, обезпечени с жилищни ипотеки, финансирани предимно чрез обезпечени заеми, структурирани като споразумения за обратно изкупуване.

Акциите на $AGNC са се понижили с -21,15% през последните 12 месеца, а средната оценка на анализаторите от Уолстрийт все още е "купува".

Повечето анализатори от Уолстрийт очакват акциите на $AGNC да достигнат целевата цена от 16,37 USD. Въпреки това анализаторите очакват акциите да добавят 27,28% през следващите 12 месеца.

Инвеститорите ще се радват да научат, че средната годишна възвръщаемост на компанията обикновено е около 10%. Въпреки че поскъпването на акциите с течение на времето не е зашеметяващо, компанията постига това поскъпване благодарение на много щедрия дивидент. Може би това е една от причините, поради които анализаторите от Уолстрийт прогнозират по-нататъшен бъдещ растеж.

Lumen Technologies Inc. $LUMN

Последната година също не беше добра за тази компания, тъй като тя отбеляза загуба от около 23%. Този месец обаче е напълно различен, като $LUMNсе е повишил с над 9% за един месец.

Lumen Technologies $LUMN е технологична и комуникационна компания, която предоставя услуги на потребителите и бизнеса по целия свят. Тя предоставя интегрирана платформа, която обединява мрежови активи, облачна свързаност, решения за сигурност и инструменти за глас и сътрудничество, за да помогне на бизнеса да използва своите данни и да внедри технологии от следващо поколение. Компанията е член и на индексите Standard and Poor's 500 (S&P 500) и Fortune 500.

През януари 2022 г. $LUMN получи поръчка от Министерството на земеделието на САЩ (USDA) на стойност над 1,2 милиарда долара за предоставяне на мрежови услуги на най-малко 9500 места на USDA в Америка и чужбина. Приходите от тази поръчка отразяват позицията на $LUMN като лидер в силно конкурентната телекомуникационна индустрия на САЩ. От декември 2021 г. $LUMN вече е получила поръчка от Командването на резерва на армията на САЩ (USARC) за предоставяне на услуги за виртуални частни мрежи (VPN) на повече от 650 места на USARC в САЩ. Това е единадесетгодишен договор на стойност 23 милиона долара, който трябва да увеличи дългосрочните приходи на $LUMN. Оттогава свободните парични потоци са се увеличили с 29% на годишна база до над 1 млрд. долара през третото фискално тримесечие, което приключи на 30 септември 2021 г. Оттогава нетната печалба на $LUMN е нараснала с 48,6% на годишна база до 544 млн. долара.

Ето защо от моя гледна точка $LUMN е привлекателен от гледна точка на бъдещото представяне, при което смятам, че лесно ще заличи загубите, натрупани през последната година. За тази акция бих се осмелил да кажа, че е единствената от трите, при която могат да се очакват както високи дивиденти, така и рентабилност.

Дивидентът тук е 9,36%.

Заключение

В крайна сметка компаниите не ни носят много пари, т.е. докато не се съсредоточим върху дивидентната доходност, която вече изглежда много по-добре. Както заявих в началото: За дивидентни акции, при които се изисква пасивно генериране на доход, ще трябва да разгледаме коефициента на изплащане на дивидент и, което е по-важно, % на нарастване на дивидента. И трите компании имат висок коефициент на изплащане, което ни подсказва, че този дивидент е устойчив. Като последно допълнение искам да кажа, че тези компании определено не осигуряват поскъпването, което предлагат другите видове акции, но това, което предлагат, е висок дивидент, което е това, което търсим в този случай. Единственото изключение е$LUMN, където очаквам да възстанови позициите си благодарение на много обещаващи договори.

Моля, имайте предвид, че това не е финансов съвет. Всяка инвестиция трябва да бъде подложена на задълбочен анализ.