Един от най-богатите хора в света твърди, че зад падането на банките в Силициевата долина стои нещо друго

Фалитът на Silicon Valley Bank (SVB), Signature Bank и Silvergate Bank представлява преломен момент в света на финансите. Нека разгледаме важните моменти и бележки, които произтекоха от тази криза, и как социалните медии и технологиите променят изцяло играта в управлението на финансовия риск.

Експертите се опасяват, че сривът на тези три банки може да доведе до разпространение на заразата във финансовия сектор. Главният изпълнителен директор на Blackstone, Стив Шварцман, обаче смята, че това е малко вероятно поради специфичната технологична лудост около $SIVB. Шварцман твърди, че настоящата криза не прилича на конвенционална криза и че рискът е ограничен до банковата система.

Тази криза е причинена от хора, които използват iPhone и други устройства, чули в социалните мрежи, че дадена банка може да има проблеми. Имаме само временен проблем с повишаването на лихвените проценти и имаме проблем с депозитите, причинен от технологиите. И двата проблема са решими за голям брой банки.

Ключовият момент в кризата в SVB беше масовото теглене на пари от банката след съобщения за проблеми в социалните медии. Този масов отлив на парични средства от банката предизвика значителни проблеми и в крайна сметка доведе до нейния срив. Колапсът на SVB разклати акциите на няколко регионални банки и засили опасенията за широкомащабна банкова криза. Въпреки че някои експерти твърдят, че рискът е ограничен, пазарите реагират негативно и изразяват опасения от по-нататъшни възможни сривове.

Социалните медии и смарт устройствата като фактори, ускоряващи кризата

Социалните медии и смарт устройствата се разглеждат като ключови фактори, ускорили кризата в SVB. Бързината, с която се разпространява информацията по тези канали, позволява паниката да се разпространи много по-бързо, отколкото би било възможно в миналото. Главният изпълнителен директор на Ситигруп Джейн Фрейзър също заявява, че технологиите са променили изцяло играта в разпространението на паниката и слуховете.

Имаше няколко туита и след това това нещо се срина много по-бързо, отколкото се е случвало в историята. И честно казано, смятам, че регулаторите свършиха добра работа, като реагираха много бързо, защото обикновено имате по-дълго време да реагирате на това.

В контекста на кризата в СЖБ и нейното въздействие върху финансовия пазар наблюдателите на пазара посочват, че социалните медии променят начина, по който трябва да мислим за управлението на ликвидния риск. Традиционните методи за управление на риска вече не са достатъчно бързи и гъвкави, за да реагират ефективно на бързо разпространяваща се информация и паника.

Нови подходи към управлението на финансовия риск

Нарастващото влияние на социалните медии и технологиите върху финансовите пазари налага възприемането на нови подходи към управлението на финансовия риск. Институциите трябва да са подготвени бързо да идентифицират потенциалните заплахи, да анализират тяхното въздействие и да предприемат действия за тяхното намаляване.

Един от начините да се противодейства на бързото разпространение на информация и паниката е да се увеличи прозрачността и комуникацията от страна на финансовите институции. Банките и другите финансови организации трябва да бъдат активни в социалните медии и да общуват редовно със своите клиенти, за да предотвратят разпространението на дезинформация.

Друга важна стъпка е да се образова обществеността за финансовите рискове и за това как да чете и тълкува новините от финансовите пазари. Това ще спомогне за намаляване на вероятността от паника, предизвикана от неправилно разбрана или погрешно представена информация.

Заключение

Сривът на Silicon Valley Bank, Signature Bank и Silvergate Bank представлява важен урок за целия финансов сектор. Социалните медии и технологиите изцяло променят играта в управлението на финансовия риск и принуждават финансовите институции да се адаптират към новите реалности. Наложително е банките и другите финансови организации да преосмислят настоящите си практики за управление на риска, да подобрят прозрачността и комуникацията и да информират обществеността за финансовия риск.

Този случай също така подчертава факта, че финансовите институции трябва да бъдат подготвени да реагират бързо на потенциални заплахи и пазарни промени, които могат да бъдат причинени или ускорени от социалните медии и технологиите. Наложително е финансовите институции да инвестират в усъвършенствани аналитични инструменти и иновации, които им позволяват по-бързо да идентифицират и да се справят с потенциални проблеми.

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ: Не съм финансов съветник и този материал не служи като финансова или инвестиционна препоръка. Съдържанието на този материал е чисто информационно.