ETF-ите са изключително популярни сред инвеститорите. Особено заради ниската им цена и възможността за DCA. Класическият избор на инвеститорите на дребно доскоро беше ETF, свързан с американски индекс. Но сега два други набират популярност.

ETF-ите $SCHD и $JEPI носят на инвеститорите примамлива комбинация от стабилност и растеж. Миксът от акции с дългосрочни високи дивиденти позволява генерирането на стабилен доход. Те имат и потенциал за нарастване на капитала, който в исторически план е сравним с този на широкия пазар. И двата ETF-а имат доказан мениджър и дълга, успешна история. Те осигуряват диверсификация и стабилна производителност, без да зависят от отделни заглавия. Много ниските разходи след това позволяват на инвеститорите да получат значителна част от поскъпването.

$SCHDкойтое известен с ниските си такси и фокуса върху минимизирането на разходите на инвеститорите. Таксата за управление на фонда е само 0,06%. Това е една от най-ниските такси сред подобни ETF-и. По този начин инвеститорът до голяма степен се възползва от представянето на базовите акции на фонда.

$JEPI и има също толкова ниски такси. Таксата за управление на фонда е 0,5%, което отново е доста под средното ниво на другите ETF-и. Поради ниските разходи значителна част от възвръщаемостта достига до инвеститорите, без да се обезценява от таксите.

Друг разход са таксите за търговия. Обикновено са около 0,5% от търгуваната сума, които се поемат от платформата за търговия (брокера). Дори и тук обаче таксите не са по-високи от тези за търговия с други инвестиции. В комбинация с ниските такси на мениджъра на фонда, SCHD и JEPI по този начин постигат най-високата ефективност на разходите сред сравнимите ETF-и.

SCHD и JEPI са достъпни за дългосрочни инвеститори, които могат да се възползват от комбинацията им от дивиденти и нарастване на капитала при инвестиране за период от 5 до 30 години. Те задоволяват нуждата от редовен стабилен доход, без да ограничават потенциала за растеж.

Накратко, SCHD и JEPI предоставят добре балансирано решение за инвеститори, които търсят стабилен доход и солидно нарастване на капитала от фондовия пазар. Дългогодишните им успешни резултати и ниските разходи позволяват добра възвръщаемост при относително нисък риск. Комбинацията от доходност и стабилност е ключът към тяхната популярност на пазара.

Купуване на ETFs

Това е малко проблематично. Всички знаем, че купуването на американски ETF-и е малко трудно. Европейските инвеститори не са напълно облагодетелствани от закона, така че не можете официално да купувате повечето американски ETF-и. И тъй като те са по-активно управлявани фондове, не можете да намерите "копие" с европейско седалище, както можете да направите с класическия оригинал $SPY и европейската версия $IUSA.L.

Но има няколко алтернативи. И ще се радвам да обсъдим други възможности в коментарите, тъй като реалността често е различна и проследяването на нещо е доста проблематично. Първата от алтернативите е покупка чрез американски брокер - например TastyWorks.

Втората възможност е закупуване чрез обикновен брокер. Можете да намерите $SCHD при значителен брой от тях. Но в повечето случаи това ще бъде под формата на CFD, което не е идеално. Тогава офертата на JEPI е още по-ограничена при брокерите.

CFD е съкращение от Contract for Difference (договор за разлика). Това са извънборсови деривати, които ви позволяват да спекулирате с движението на цените на активите, без физически да ги притежавате. Инвеститорът сключва договор с брокера за изплащане на разликата в цената на базовия актив между откриването и закриването на позицията. Когато цената на актива се повиши, инвеститорът получава плащане от брокера; когато цената спадне, инвеститорът плаща на брокера.

По този начин договорите за разлика ви позволяват да придобиете експозиция към акции, суровини, валути, индекси и други активи със значително по-малък капитал, отколкото при физическото им притежаване. Това позволява на инвеститора да контролира инвестицията по номинал, без да се налага да ангажира средства, равни на пълната цена на базовия актив.

В същото време обаче има и съществен недостатък, тъй като CFD не е ценна книга и затова не се прилагат предимствата и изключенията.

Трета възможност, според няколко източника в интернет, е да се купува чрез по-"масови" посредници. Покупката на SCHD и JEPI би трябвало да се предлага от Komerční banka, която също така предлага инвестиционни услуги. Тя позволява закупуването на широка гама от ETF-и, включително тези. Изисква се откриване на инвестиционна сметка.

А, и след това Fio bank - Друга голяма национална банка, която предлага инвестиционни услуги, включително онлайн търговия с ETF. Можете да създадете инвестиционна сметка, а условията са подобни на тези на КБ. След това има и Patria Finance.

Инвестирате ли в JEPI или SCHD? Как? Споделете с други инвеститори!

Отказ от отговорност: Това по никакъв начин не е инвестиционна препоръка. Това е единствено мое обобщение и анализ, основани на данни от интернет и други източници. Инвестирането на финансовите пазари е рисково и всеки трябва да инвестира въз основа на собственото си решение. Аз съм просто аматьор, който споделя мнението си.