Как да инвестирате в изключително популярните ETF SCHD и JEPI?

ETF-ите са изключително популярни сред инвеститорите. Особено заради ниската им цена и възможността за DCA. Класическият избор на инвеститорите на дребно доскоро беше ETF, свързан с американски индекс. Но сега два други набират популярност.

ETF-ите $SCHD и $JEPI носят на инвеститорите примамлива комбинация от стабилност и растеж. Миксът от акции с дългосрочни високи дивиденти позволява генерирането на стабилен доход. Те имат и потенциал за нарастване на капитала, който в исторически план е сравним с този на широкия пазар. И двата ETF-а имат доказан мениджър и дълга, успешна история. Те осигуряват диверсификация и стабилна производителност, без да зависят от отделни заглавия. Много ниските разходи след това позволяват на инвеститорите да получат значителна част от поскъпването.

$SCHDкойтое известен с ниските си такси и фокуса върху минимизирането на разходите на инвеститорите. Таксата за управление на фонда е само 0,06%. Това е една от най-ниските такси сред подобни ETF-и. По този начин инвеститорът до голяма степен се възползва от представянето на базовите акции на фонда.

$JEPI и има също толкова ниски такси. Таксата за управление на фонда е 0,5%, което отново е доста под средното ниво на другите ETF-и. Поради ниските разходи значителна част от възвръщаемостта достига до инвеститорите, без да се обезценява от таксите.

Друг разход са таксите за търговия. Обикновено са около 0,5% от търгуваната сума, които се поемат от платформата за търговия (брокера). Дори и тук обаче таксите не са по-високи от тези за търговия с други инвестиции. В комбинация с ниските такси на мениджъра на фонда, SCHD и JEPI по този начин постигат най-високата ефективност на разходите сред сравнимите ETF-и.

SCHD и JEPI са достъпни за дългосрочни инвеститори, които могат да се възползват от комбинацията им от дивиденти и нарастване на капитала при инвестиране за период от 5 до 30 години. Те задоволяват нуждата от редовен стабилен доход, без да ограничават потенциала за растеж.

Накратко, SCHD и JEPI предоставят добре балансирано решение за инвеститори, които търсят стабилен доход и солидно нарастване на капитала от фондовия пазар. Дългогодишните им успешни резултати и ниските разходи позволяват добра възвръщаемост при относително нисък риск. Комбинацията от доходност и стабилност е ключът към тяхната популярност на пазара.

Десетте най-големи позиции на SCHD. Източник:
Най-големите позиции на JEPI. Източник

Купуване на ETFs

Това е малко проблематично. Всички знаем, че купуването на американски ETF-и е малко трудно. Европейските инвеститори не са напълно облагодетелствани от закона, така че не можете официално да купувате повечето американски ETF-и. И тъй като те са по-активно управлявани фондове, не можете да намерите "копие" с европейско седалище, както можете да направите с класическия оригинал $SPY и европейската версия $IUSA.L.

Но има няколко алтернативи. И ще се радвам да обсъдим други възможности в коментарите, тъй като реалността често е различна и проследяването на нещо е доста проблематично. Първата от алтернативите е покупка чрез американски брокер - например TastyWorks.

Втората възможност е закупуване чрез обикновен брокер. Можете да намерите $SCHD при значителен брой от тях. Но в повечето случаи това ще бъде под формата на CFD, което не е идеално. Тогава офертата на JEPI е още по-ограничена при брокерите.

CFD е съкращение от Contract for Difference (договор за разлика). Това са извънборсови деривати, които ви позволяват да спекулирате с движението на цените на активите, без физически да ги притежавате. Инвеститорът сключва договор с брокера за изплащане на разликата в цената на базовия актив между откриването и закриването на позицията. Когато цената на актива се повиши, инвеститорът получава плащане от брокера; когато цената спадне, инвеститорът плаща на брокера.

По този начин договорите за разлика ви позволяват да придобиете експозиция към акции, суровини, валути, индекси и други активи със значително по-малък капитал, отколкото при физическото им притежаване. Това позволява на инвеститора да контролира инвестицията по номинал, без да се налага да ангажира средства, равни на пълната цена на базовия актив.

В същото време обаче има и съществен недостатък, тъй като CFD не е ценна книга и затова не се прилагат предимствата и изключенията.

Трета възможност, според няколко източника в интернет, е да се купува чрез по-"масови" посредници. Покупката на SCHD и JEPI би трябвало да се предлага от Komerční banka, която също така предлага инвестиционни услуги. Тя позволява закупуването на широка гама от ETF-и, включително тези. Изисква се откриване на инвестиционна сметка.

А, и след това Fio bank - Друга голяма национална банка, която предлага инвестиционни услуги, включително онлайн търговия с ETF. Можете да създадете инвестиционна сметка, а условията са подобни на тези на КБ. След това има и Patria Finance.

Инвестирате ли в JEPI или SCHD? Как? Споделете с други инвеститори!

Отказ от отговорност: Това по никакъв начин не е инвестиционна препоръка. Това е единствено мое обобщение и анализ, основани на данни от интернет и други източници. Инвестирането на финансовите пазари е рисково и всеки трябва да инвестира въз основа на собственото си решение. Аз съм просто аматьор, който споделя мнението си.

Прочетете цялата статия безплатно?
Продължете 👇

Имате ли акаунт? Влезте в профила си или създайте нов.

No comments yet
Don't have an account? Join us

Log in to Bulios


Sign.popup.orUseEmailAndPassword
Už jsi členem? Přihlásit se

Create Bulios profile

Continue with

Sign.popup.orUseEmailAndPassword
You can use lowercase letters, numbers, and underscores

Why Bulios?

One of the fastest growing investor communities in Europe

Comprehensive data and information on thousands of stocks from around the world

Current information from global markets and individual companies

sign.popup.registration.listWhy.fourth

Fair prices, portfolio tracker, stock screener and other tools

Timeline Tracker Overview