Понякога четем най-различни съвети в интернет. Някои от тях са добри, други - не толкова. Името на автора обаче може да допринесе за тяхното качество. И може би малко имена в света на инвестициите имат такава тежест като Уорън Бъфет. Нека разгледаме десет от най-добрите и най-известните му съвети.

Съветите на Уорън Бъфет може и да не са изцяло от сорта на "купи това и спечели пари". Той се отнася по-скоро до инвестиционната философия и подход. Но първо, нека да разгледаме кой е Уорън Бъфет.

Кой е Уорън Бъфет?

Уорън Бъфет е един от най-успешните инвеститори на всички времена и основател на Berkshire Hathaway $BRK-B

Уорън Бъфет е роден през 1930 г. в Омаха, Небраска. Завършва бизнес училището към Университета на Пенсилвания. Вярва, че трябва да се инвестира в предприятия с материални активи, които генерират високи маржове и силен свободен паричен поток. През 1965 г. той придобива контрол над Berkshire Hathaway и започва систематично да купува дялове в изоставащи предприятия на много ниски цени. Постепенно превръща Berkshire Hathaway в холдингова компания за над 60 конгломерати.

Уорън Бъфет е известен със своята пестеливост, дългосрочно мислене и трезв инвестиционен подход. Неговата философия за стойностно инвестиране се преподава във всички бизнес училища днес. Той е един от най-богатите хора в света, но живее скромно в семейната си къща в родния си град Омаха. Но сега нека преминем към неговите съвети.

10-те най-известни съвета на Уорън Бъфет

• Спестявайте - Когато за първи път спечелите пари, може да се изкушите да ги похарчите. Не го правете. Вместо това реинвестирайте печалбата. Бъфет научава това още в началото. В гимназията той и негов приятел купуват машина за пинбол, за да я поставят в бръснарница. Използвали парите, за да купят още машини, докато имали осем в различни магазини. Когато приятелите му продават бизнеса, Бъфет използва парите, за да купи акции и да започне друг малък бизнес.

Реинвестирането на дивиденти и пари като цяло е важно. Погледнете графиката.

• Бъдете готови да се различавате - Не вземайте решенията си въз основа на това, което казват или правят другите. Когато Бъфет започва да управлява пари през 1956 г. със 100 000 долара, събрани от няколко инвеститори, той е наречен чудак. Той работеше в Омаха, а не на Уолстрийт, и отказваше да каже на партньорите си къде влага парите им. Хората предричаха, че ще се провали, но когато 14 години по-късно той закрива партньорството си, то струва повече от 100 милиона долара.
• Никога не си смучете палеца - Това е малко странен превод, признавам, но smsl го издава. Съберете предварително цялата информация, която ви е необходима, за да вземете решение, и помолете приятел или роднина да се увери, че сте спазили срока. Бъфет се гордее с това, че взема решения и действа бързо. Той нарича всяко ненужно седене и мислене "смучене на палци".
• Придържайте се към плана - Когато пазарът се колебае, е лесно да изпаднете в паника и да се изкушите да продадете дяловете си по време на спадове. Бъфет обаче не го препоръчва. "Купувайте за по-добро или за по-лошо, но най-вече за по-добро", казва той пред CNBC. "Когато виждате лоши заглавия, изкушението е да си кажете: "Е, може би трябва да пропусна една година или нещо друго. Просто продължете да пазарувате. Американският бизнес ще се справя много добре с течение на времето, така че знаете, че инвестиционната вселена ще се справя много добре."

• Следете за таксите - И тук съм съгласен с Бъфет в краен случай. Бъфет проповядва предимствата на евтините индексни фондове и предупреждава инвеститорите да обръщат внимание на таксите, когато избират къде да инвестират. "Разходите наистина са от значение, когато инвестирате", каза Бъфет пред телевизия CNBC. "Ако възвръщаемостта е 7% или 8%, а вие плащате 1% такси, това е огромна разлика в това колко пари ще имате при пенсиониране." "Данните показват, че един неуправляван индексен фонд ще се справя доста добре във времето и активното инвестиране като група не може да го победи", каза Бъфет.
• Доверете се на анализа си - На среща на акционерите през 1999 г. Бъфет посъветва инвеститорите да "научат какво знаят и какво не". И когато научите в детайли за това, в което инвестирате, и сте сигурни в него, не позволявайте на мненията на другите да ви отклонят от това, което смятате за най-добро. "Не можете просто да се огледате наоколо и да намерите хора, които са съгласни с вас", казва Бъфет, според CNBC.
• Инвестирайте в себе си - Бъфет казва, че особено във времена на инфлация вие сте най-добрата инвестиция. "Най-доброто нещо, което можете да направите, е да бъдете изключително добри в нещо", каза той на годишната среща на акционерите на Berkshire Hathaway през 2022 г., според CNBC. "Всяко умение никой не може да ви отнеме. Всъщност не можете да ги раздуете. Към момента най-добрата инвестиция е всичко, което развиваш сам, и то не се облага с никакъв данък".
• Легендарно правило - " Правило № 1 е: Никога не се разорявай. Правило № 2 е: Никога не забравяйте Правило № 1."
  Идеята на Бъфет тук звучи просто, но е обезоръжаващо сложна. Като инвеститор, разбира се, се опитвате да реализирате печалба на пазара, но един от най-добрите начини да го направите е да избегнете загубите. Когато елиминирате решенията, които излагат портфейла ви на загуба, това, което остава, е по-вероятно да бъде печалба. Когато имате повече пари в портфейла си, можете да увеличите печалбите си още по-бързо. Този подход се отразява на начина, по който инвестирате. Цитатът на Бъфет подсказва, че вместо да се стремите към възможно най-голяма печалба, първо трябва да се опитате да избегнете загубата и едва след това да се съсредоточите върху печалбите. Това е начин на мислене, различен от този на инвеститорите, които гледат на фондовия пазар като на игрален автомат.
• Възможности - "Възможностите се появяват рядко. Когато вали златен дъжд, извадете кофата, а не напръстника." Тук Бъфет подсказва, че когато видите възможност, трябва да действате бързо и решително. Когато шансовете са наклонени във ваша полза - например, когато цените на акциите паднат значително - трябва да инвестирате големи суми, защото добри цени може да няма дълго време. Бъфет често прилага този подход, когато пазарите се понижават значително. Той събира много пари в брой по време на добрите времена и след това инвестира агресивно, когато акциите падат. Наличието на голямо количество сигурни парични средства в наличност му позволява да използва тази стратегия.
• Бъдете алчни - Всеки знае този съвет/фраза в оригинал. За останалите - "Просто се опитайте да бъдете алчни, когато другите са алчни, и бъдете алчни само когато другите са алчни."
  Докато някои инвеститори смятат, че инвестирането е свързано с числа, Бъфет предполага, че инвестирането има много общо с поведението на самите инвеститори. Когато инвеститорите станат алчни и вдигнат цените на акциите до небесата, Бъфет се страхува, защото скоро може да последва срив на пазара. И обратното, когато инвеститорите бягат от пазара или от конкретни акции, Бъфет се притеснява повече, защото цените са по-ниски. Когато акциите са по-евтини, те не носят толкова голям риск, колкото когато са скъпи. И именно така мисли Бъфет, когато иска да избегне загуби.

Кой е любимият ви съвет, който Бъфет ви е дал? Следвате ли някой от тях?

Отказ от отговорност: Това в никакъв случай не е инвестиционна препоръка. То е единствено мое обобщение и анализ, основани на данни от интернет и други източници. Инвестирането на финансовите пазари е рисково и всеки трябва да инвестира въз основа на собствените си решения. Аз съм просто аматьор, който споделя мнението си.